山東
2026年以來，國家金融監(jiān)督管理總局多地監(jiān)管分局接連發(fā)布行政處罰信息，濟寧銀行兩家異地分支機構因業(yè)務違規(guī)，先后被監(jiān)管部門處罰，累計罰款65 萬元，相關責任人同步被警告。
2月4日，濟寧銀行聊城分行因違規(guī)以貸轉存、虛增存貸規(guī)模，被罰款35 萬元，時任營業(yè)部總經(jīng)理王鑫被警告。通俗來講，就是銀行放貸后，變相要求企業(yè)將貸款資金再存入本行。資金只是來回空轉，沒有真正支持實體經(jīng)濟，人為拉高存貸款業(yè)績數(shù)據(jù)，還掩蓋真實信貸風險，屬于監(jiān)管嚴厲打擊的違規(guī)操作。
4月3日，濟寧銀行臨沂蘭山支行因集團客戶統(tǒng)一授信管理不到位，被罰款30萬元，時任營銷主管李慶輝被警告。該問題簡單來說，是指銀行對多家有關聯(lián)關系的企業(yè)沒有統(tǒng)一管控貸款總額，容易出現(xiàn)企業(yè)多頭借錢、過度融資，一旦一家企業(yè)出事，風險會連鎖傳導，嚴重危害銀行信貸資產(chǎn)安全。
此次接連被罰均為濟寧銀行外地分支機構，是否反映出該銀行對跨區(qū)域網(wǎng)點內(nèi)部管理不嚴格，信貸流程、額度審批、風險篩查存在明顯漏洞？同時，處罰也提醒該銀行應加強全轄網(wǎng)點合規(guī)自查，規(guī)范貸款、授信全流程業(yè)務，嚴守金融合規(guī)底線，杜絕同類問題反復發(fā)生。
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