涉案金額超3000萬(wàn)元！四川廣安警方破獲特大跨省車貸詐騙案：作案手段極具迷惑性，在130余個(gè)縣市瘋狂作案，60余人落網(wǎng)

5月11日，記者從廣安市公安局經(jīng)開(kāi)區(qū)分局獲悉，該局經(jīng)過(guò)兩年多時(shí)間縝密偵查、跨省攻堅(jiān)，成功破獲一起橫跨16個(gè)省（直轄市）的特大汽車貸款詐騙案，全案涉案金額高達(dá)3000余萬(wàn)元，一舉打掉詐騙團(tuán)伙3個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人60余人，有力打擊了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，切實(shí)維護(hù)了轄區(qū)金融秩序與營(yíng)商環(huán)境。

截至目前，該案已有40名犯罪嫌疑人被依法移送起訴，20人已獲有罪判決并處罰金，案件后續(xù)偵辦、追贓挽損工作仍在進(jìn)一步推進(jìn)中。

2022年4月6日，廣安經(jīng)開(kāi)區(qū)一家汽車銷售公司向警方報(bào)案，稱客戶丁某某辦理20萬(wàn)元購(gòu)車貸款后，長(zhǎng)期斷供拒不償還月供。接到報(bào)案后，辦案民警敏銳察覺(jué)該案并非簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)糾紛，丁某某行為存在諸多反常之處，立即啟動(dòng)受案初查程序。

經(jīng)初步核查，丁某某短期內(nèi)連續(xù)貸款購(gòu)置2臺(tái)車輛，且均未按期償還貸款，其個(gè)人經(jīng)濟(jì)收支與購(gòu)車、貸款行為嚴(yán)重失衡，涉嫌貸款詐騙的可能性極大。

循著這一線索，警方全面開(kāi)展數(shù)據(jù)研判、線索深挖，另一名核心嫌疑人周某逐漸進(jìn)入警方視線，隨著偵查工作層層推進(jìn)，一個(gè)分工精細(xì)、鏈條完整、作案手法專業(yè)的跨省汽車貸款詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)徹底浮出水面。

經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙形成了“前端招募、中端操作、后端銷贓”的完整犯罪鏈條，作案手段隱蔽且極具迷惑性。團(tuán)伙中介通過(guò)人拉人、社交媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等多種渠道，廣泛物色征信記錄良好但無(wú)實(shí)際購(gòu)車能力、貪圖小額利益的人員，將其發(fā)展為“白戶背債人”。

隨后，團(tuán)伙成員為“背債人”量身偽造工資流水、工作證明、收入證明等虛假貸款材料，開(kāi)展專門(mén)話術(shù)培訓(xùn)與職業(yè)身份包裝，再以“背債人”名義向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)購(gòu)車貸款并墊付車輛首付。

成功獲取貸款、提車后，團(tuán)伙立即通過(guò)變?cè)燔囕v登記證書(shū)、抵押信息等方式，將車輛以二手車名義快速過(guò)戶轉(zhuǎn)賣，大肆騙取金融公司購(gòu)車消費(fèi)貸款。事成之后，“背債人”僅能獲取少量好處費(fèi)，絕大部分贓款被團(tuán)伙各環(huán)節(jié)成員按比例瓜分。

憑借這套閉環(huán)作案手法，該犯罪團(tuán)伙流竄至四川、云南、湖南、廣東等16個(gè)省（直轄市）130余個(gè)縣市瘋狂作案，累計(jì)實(shí)施詐騙180余起，嚴(yán)重?cái)_亂了正常金融信貸秩序和汽車市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，給多家金融機(jī)構(gòu)、汽車銷售企業(yè)造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，社會(huì)危害極大。

案件偵辦過(guò)程中，面對(duì)涉案地域廣、涉案人員多、證據(jù)鏈條繁雜等諸多難題，專案組民警不畏艱難，輾轉(zhuǎn)全國(guó)多地開(kāi)展調(diào)查取證、集中抓捕行動(dòng)，通過(guò)海量數(shù)據(jù)比對(duì)、精準(zhǔn)信息研判、跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作，徹底摸清犯罪團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)、作案規(guī)律與資金流向，將這一跨省經(jīng)濟(jì)犯罪鏈條全面摧毀，實(shí)現(xiàn)對(duì)犯罪團(tuán)伙的全鏈條打擊。

來(lái)源：四川法治報(bào) D21