一女子以為找到了“軍官”真愛被騙10萬(wàn)元，另一女子淪為“詐騙工具人”！幸好宿遷警方出手了

5月15日，宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局反詐中心將一面錦旗送到南京銀行宿遷分行工作人員手中，感謝銀行工作人員兩天前配合公安機(jī)關(guān)及時(shí)阻斷詐騙分子資金轉(zhuǎn)移鏈條，現(xiàn)場(chǎng)成功攔截涉詐現(xiàn)金10萬(wàn)元，切斷了一條潛伏在“網(wǎng)戀”與“投資”騙局中的資金轉(zhuǎn)移通道。

這起案件的背后，是兩名深陷騙局而不自知的女性：一個(gè)以為自己找到了“真愛”，稀里糊涂成了詐騙分子的“取款工具人”；一個(gè)做著“發(fā)財(cái)夢(mèng)”，把辛苦積攢的10萬(wàn)元投進(jìn)了假軍官編織的陷阱。

情況可疑，“反詐警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制”立即啟動(dòng)

5月13日14時(shí)許，宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局反詐中心接到報(bào)警電話：“這里是南京銀行宿遷分行湖濱支行，現(xiàn)在有一名女性客戶要取10萬(wàn)元現(xiàn)金，情況很可疑！”銀行工作人員的語(yǔ)氣急促而清晰，“這筆資金是今天剛轉(zhuǎn)進(jìn)她賬戶的，她馬上就要求大額取現(xiàn)。我們核查發(fā)現(xiàn)，她對(duì)資金用途含糊其辭，對(duì)匯款人信息也說(shuō)不清楚，存在多個(gè)異常點(diǎn)，疑似遭遇電信詐騙或涉及洗錢。”

“馬上穩(wěn)住她，以系統(tǒng)延時(shí)或需要進(jìn)一步核驗(yàn)為由暫緩辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，不要讓她離開柜臺(tái)，我們立刻趕到！”接到報(bào)警后，反詐中心民警立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

民警到達(dá)后，一方面安排人員與取款人王某進(jìn)行溝通，了解其取現(xiàn)用途及與匯款人的關(guān)系；另一方面，在銀行工作人員的密切配合下，迅速調(diào)取該賬戶的詳細(xì)交易明細(xì)、資金轉(zhuǎn)入路徑、匯款人信息以及賬戶歷史流水。

經(jīng)過快速比對(duì)和研判，民警發(fā)現(xiàn)該筆10萬(wàn)元資金來(lái)自一名異地女性賬戶，且匯款時(shí)間與被騙資金轉(zhuǎn)入特征高度吻合。

綜合種種異常跡象，反詐民警當(dāng)場(chǎng)指令：暫停辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，依法對(duì)取款人王某進(jìn)行詢問，并對(duì)涉案賬戶進(jìn)行緊急止付。

熱戀“女友”淪為詐騙工具人

王某面對(duì)詢問一臉茫然：“我男朋友讓我?guī)兔θ€(gè)錢，怎么了？”王某交代，今年4月初，她通過“陌陌”認(rèn)識(shí)了一名自稱在上海做生意的男性嚴(yán)某。對(duì)方溫柔體貼，兩人很快發(fā)展成線上男女朋友關(guān)系。王某說(shuō)，這是她離婚后第一次感受到“被在乎的感覺”。

5月13日當(dāng)天，嚴(yán)某稱自己的銀行卡被限額了，有一筆急用錢需要取出，希望王某“幫個(gè)忙”——用自己的銀行卡接收10萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬，然后取出現(xiàn)金交給他安排的人。

“他是我男朋友，幫個(gè)忙不是很正常嗎？”王某起初不以為意。直到民警將“殺豬盤”和“跑分”洗錢案例一條條擺在她面前，逐一分析嚴(yán)某話術(shù)中的漏洞，王某的臉色才一點(diǎn)點(diǎn)變得蒼白。

“你只是他用來(lái)取錢的工具。他根本不在乎你，他在乎的是你能不能讓騙來(lái)的錢變成干凈的現(xiàn)金。”民警一針見血地指出。

如夢(mèng)方醒的王某當(dāng)場(chǎng)落淚，反復(fù)說(shuō)著“我不知道，我真的不知道”。然而，法律不會(huì)因?yàn)椤安恢椤倍獬浞韶?zé)任。

被騙女子不耐煩:“你們是誰(shuí)？別騙我了！”

攔截了現(xiàn)金，查獲了取款人，但最關(guān)鍵的問題還沒有解決：這筆10萬(wàn)元到底是誰(shuí)被騙的錢？反詐民警連夜對(duì)資金鏈路進(jìn)行溯源。

經(jīng)過大量數(shù)據(jù)篩查和跨區(qū)域協(xié)查，民警最終鎖定了遠(yuǎn)在安徽安慶的王女士。當(dāng)反詐民警撥通王女士的電話時(shí)，聽筒那頭傳來(lái)的聲音不僅沒有焦急，反而帶著一絲不耐煩：“你們是誰(shuí)？別騙我了！我正忙著投資呢。”

原來(lái)，王女士不久前在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名自稱“現(xiàn)役軍官”的男子李某。李某每天噓寒問暖，還不經(jīng)意間透露自己有一個(gè)“穩(wěn)賺不賠”的投資渠道。起初，王女士半信半疑，投了幾百元試水，沒想到很快連本帶利返了回來(lái)。嘗到甜頭后，她又投了幾千元，依然很快獲利。

“這個(gè)項(xiàng)目只對(duì)內(nèi)部人開放，我是看你人好才帶你一把。”李某的話讓王女士徹底放下了戒備。前不久，她一次性向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元——正是被宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局?jǐn)r截的那筆資金。

直到民警將騙局的套路、假軍官的照片來(lái)源、虛假投資平臺(tái)的后臺(tái)操控邏輯一一說(shuō)明，王女士才終于崩潰：“我真的以為……這次能賺錢了……”

警方提醒警方提醒廣大市民：不要出租、出借、出售自己的銀行卡；不要輕易替陌生人或網(wǎng)絡(luò)上的“戀人”取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬；不要輕信所謂的“內(nèi)部投資”“穩(wěn)賺不賠”項(xiàng)目。一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況，請(qǐng)立即撥打110或反詐專線96110咨詢舉報(bào)。

通訊員 孫明建 揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?高峰

校對(duì) 盛媛媛