5月15日,宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局反詐中心將一面錦旗送到南京銀行宿遷分行工作人員手中,感謝銀行工作人員兩天前配合公安機(jī)關(guān)及時(shí)阻斷詐騙分子資金轉(zhuǎn)移鏈條,現(xiàn)場(chǎng)成功攔截涉詐現(xiàn)金10萬(wàn)元,切斷了一條潛伏在“網(wǎng)戀”與“投資”騙局中的資金轉(zhuǎn)移通道。
這起案件的背后,是兩名深陷騙局而不自知的女性:一個(gè)以為自己找到了“真愛”,稀里糊涂成了詐騙分子的“取款工具人”;一個(gè)做著“發(fā)財(cái)夢(mèng)”,把辛苦積攢的10萬(wàn)元投進(jìn)了假軍官編織的陷阱。
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情況可疑,“反詐警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制”立即啟動(dòng)
5月13日14時(shí)許,宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局反詐中心接到報(bào)警電話:“這里是南京銀行宿遷分行湖濱支行,現(xiàn)在有一名女性客戶要取10萬(wàn)元現(xiàn)金,情況很可疑!”銀行工作人員的語(yǔ)氣急促而清晰,“這筆資金是今天剛轉(zhuǎn)進(jìn)她賬戶的,她馬上就要求大額取現(xiàn)。我們核查發(fā)現(xiàn),她對(duì)資金用途含糊其辭,對(duì)匯款人信息也說(shuō)不清楚,存在多個(gè)異常點(diǎn),疑似遭遇電信詐騙或涉及洗錢。”
“馬上穩(wěn)住她,以系統(tǒng)延時(shí)或需要進(jìn)一步核驗(yàn)為由暫緩辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),不要讓她離開柜臺(tái),我們立刻趕到!”接到報(bào)警后,反詐中心民警立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制。
民警到達(dá)后,一方面安排人員與取款人王某進(jìn)行溝通,了解其取現(xiàn)用途及與匯款人的關(guān)系;另一方面,在銀行工作人員的密切配合下,迅速調(diào)取該賬戶的詳細(xì)交易明細(xì)、資金轉(zhuǎn)入路徑、匯款人信息以及賬戶歷史流水。
經(jīng)過快速比對(duì)和研判,民警發(fā)現(xiàn)該筆10萬(wàn)元資金來(lái)自一名異地女性賬戶,且匯款時(shí)間與被騙資金轉(zhuǎn)入特征高度吻合。
綜合種種異常跡象,反詐民警當(dāng)場(chǎng)指令:暫停辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),依法對(duì)取款人王某進(jìn)行詢問,并對(duì)涉案賬戶進(jìn)行緊急止付。
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熱戀“女友”淪為詐騙工具人
王某面對(duì)詢問一臉茫然:“我男朋友讓我?guī)兔θ€(gè)錢,怎么了?”王某交代,今年4月初,她通過“陌陌”認(rèn)識(shí)了一名自稱在上海做生意的男性嚴(yán)某。對(duì)方溫柔體貼,兩人很快發(fā)展成線上男女朋友關(guān)系。王某說(shuō),這是她離婚后第一次感受到“被在乎的感覺”。
5月13日當(dāng)天,嚴(yán)某稱自己的銀行卡被限額了,有一筆急用錢需要取出,希望王某“幫個(gè)忙”——用自己的銀行卡接收10萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬,然后取出現(xiàn)金交給他安排的人。
“他是我男朋友,幫個(gè)忙不是很正常嗎?”王某起初不以為意。直到民警將“殺豬盤”和“跑分”洗錢案例一條條擺在她面前,逐一分析嚴(yán)某話術(shù)中的漏洞,王某的臉色才一點(diǎn)點(diǎn)變得蒼白。
“你只是他用來(lái)取錢的工具。他根本不在乎你,他在乎的是你能不能讓騙來(lái)的錢變成干凈的現(xiàn)金。”民警一針見血地指出。
如夢(mèng)方醒的王某當(dāng)場(chǎng)落淚,反復(fù)說(shuō)著“我不知道,我真的不知道”。然而,法律不會(huì)因?yàn)椤安恢椤倍獬浞韶?zé)任。
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被騙女子不耐煩:“你們是誰(shuí)?別騙我了!”
攔截了現(xiàn)金,查獲了取款人,但最關(guān)鍵的問題還沒有解決:這筆10萬(wàn)元到底是誰(shuí)被騙的錢?反詐民警連夜對(duì)資金鏈路進(jìn)行溯源。
經(jīng)過大量數(shù)據(jù)篩查和跨區(qū)域協(xié)查,民警最終鎖定了遠(yuǎn)在安徽安慶的王女士。當(dāng)反詐民警撥通王女士的電話時(shí),聽筒那頭傳來(lái)的聲音不僅沒有焦急,反而帶著一絲不耐煩:“你們是誰(shuí)?別騙我了!我正忙著投資呢。”
原來(lái),王女士不久前在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名自稱“現(xiàn)役軍官”的男子李某。李某每天噓寒問暖,還不經(jīng)意間透露自己有一個(gè)“穩(wěn)賺不賠”的投資渠道。起初,王女士半信半疑,投了幾百元試水,沒想到很快連本帶利返了回來(lái)。嘗到甜頭后,她又投了幾千元,依然很快獲利。
“這個(gè)項(xiàng)目只對(duì)內(nèi)部人開放,我是看你人好才帶你一把。”李某的話讓王女士徹底放下了戒備。前不久,她一次性向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元——正是被宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局?jǐn)r截的那筆資金。
直到民警將騙局的套路、假軍官的照片來(lái)源、虛假投資平臺(tái)的后臺(tái)操控邏輯一一說(shuō)明,王女士才終于崩潰:“我真的以為……這次能賺錢了……”
警方提醒警方提醒廣大市民:不要出租、出借、出售自己的銀行卡;不要輕易替陌生人或網(wǎng)絡(luò)上的“戀人”取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬;不要輕信所謂的“內(nèi)部投資”“穩(wěn)賺不賠”項(xiàng)目。一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況,請(qǐng)立即撥打110或反詐專線96110咨詢舉報(bào)。
通訊員 孫明建 揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?高峰
校對(duì) 盛媛媛
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