在咸魚賣U賺差價(jià)，在“錢包”搬U套利，為什么會(huì)被凍卡？

最近，鄧律團(tuán)隊(duì)接到了一位在校學(xué)生的咨詢。

小A（化名）在閑魚上看到有人“高價(jià)回收U”，匯率比交易所高出兩三毛。他覺得發(fā)現(xiàn)了商機(jī)，于是從交易所買了USDT，在閑魚上加了買家微信進(jìn)行交易。

第一單，賺了50塊，很順利。第二單，賺了200塊，也很順利。第三單，他湊了5萬塊本金想干票大的，結(jié)果錢剛到賬，銀行卡就被凍結(jié)了。

去銀行一查，“公安凍結(jié)”，期限半年。更讓他崩潰的是，幾天后，他接到了戶籍地派出所的電話，要求他去說明情況，理由是“涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)”。

小A很委屈：“我就是賺個(gè)匯率差，怎么就成犯罪分子了？”

結(jié)合近期接到的USDT 搬磚被凍卡咨詢，鄧律師就帶大家起底這個(gè)隱秘的“數(shù)字黑市”

看看那些看似誘人的“搬磚”生意，是如何一步步將普通人推向刑事犯罪深淵。

凍卡原因：你以為是套利，其實(shí)是洗錢

在閑魚搜索“USDT”通常會(huì)顯示空白，但如果換成“出U”、“游戲代充”、“代付”，你會(huì)發(fā)現(xiàn)一個(gè)熱鬧的地下市場(chǎng)。這里充斥著大量的“高價(jià)回收”、“匯率差搬磚”的帖子。

一定要記住一個(gè)商業(yè)常識(shí)：USDT作為穩(wěn)定幣，其價(jià)格在各大交易所都是公開透明的。如果有人愿意以高于市場(chǎng)價(jià)（比如交易所賣6.8，他出7.2）來收購(gòu)你的USDT，或者讓你幫忙代付，原因只有一個(gè)：

他的錢不干凈。

電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博的犯罪分子，手里有大量的臟錢。他們不敢直接去交易所買幣（因?yàn)闀?huì)被風(fēng)控），于是就通過閑魚這種C2C平臺(tái)，把臟錢轉(zhuǎn)給你，換走你手中干凈的USDT。

在整個(gè)鏈條中，你充當(dāng)了“人肉洗錢機(jī)”的角色。你賺的那幾百塊“差價(jià)”，其實(shí)是犯罪分子支付給你的“洗錢手續(xù)費(fèi)”。

深度解析：三種高危交易背后的刑事定性

根據(jù)鄧律師團(tuán)隊(duì)辦理的大量涉幣刑事案件，閑魚上的這些交易模式，極易觸犯《刑法》中的以下罪名。這絕不是危言聳聽，而是司法實(shí)務(wù)中正在發(fā)生的實(shí)例。

場(chǎng)景一：“代充/代付”——掩飾、隱瞞犯罪所得罪

1. 操作套路：買家聲稱沒有外幣卡，讓你幫忙用USDT或外幣購(gòu)買Steam充值卡、禮品卡或代付海外商品，并承諾支付高額傭金。

2. 法律定性：這屬于典型的“物理隔離”洗錢。

• 客觀行為：你接收了上游的資金（實(shí)為贓款），通過購(gòu)買商品、充值服務(wù)的方式，將資金“洗白”或轉(zhuǎn)移。

• 主觀認(rèn)定：很多人辯解“我不知道是黑錢”。但在司法實(shí)務(wù)中，作為心智正常的成年人，在面對(duì)陌生人提供的明顯高于市場(chǎng)行情的傭金、以及不合常理的交易請(qǐng)求（如繞過正規(guī)支付渠道）時(shí)，法律會(huì)推定你“應(yīng)當(dāng)知道”資金來源可疑。

• 后果：構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，最高可判處三年以上七年以下有期徒刑。

場(chǎng)景二：“高價(jià)出U”——幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（幫信罪）

1. 操作套路：簡(jiǎn)單粗暴，對(duì)方以高于交易所的價(jià)格回收你的USDT。

2. 法律定性：這是幫信罪的重災(zāi)區(qū)。

• 關(guān)鍵證據(jù)：根據(jù)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，“交易價(jià)格明顯異常”是認(rèn)定行為人具有“主觀明知”的核心標(biāo)準(zhǔn)之一。

• 邏輯鏈條：你提供了自己的銀行卡接收涉詐資金，并用USDT完成了資金的支付結(jié)算。這種行為直接幫助了上游犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款，屬于法律意義上的“提供支付結(jié)算幫助”。

• 后果：達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，可處三年以下有期徒刑。

場(chǎng)景三：“倒買倒賣”——非法經(jīng)營(yíng)罪

1. 操作套路：如果你不僅是偶爾賣U，而是以此為業(yè)，低買高賣，從中賺取差價(jià)。

2. 法律定性：這種行為可能被認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)。

• 司法解釋：在我國(guó)，變相買賣外匯擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。雖然目前對(duì)于USDT是否等同于外匯尚有爭(zhēng)議，但在部分地區(qū)的司法實(shí)踐中，已經(jīng)出現(xiàn)了將“倒賣USDT”定性為非法經(jīng)營(yíng)罪的判決，一旦定罪，量刑往往比幫信罪更重。

民事風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)家級(jí)通知下的“裸奔”狀態(tài)

除了面臨牢獄之災(zāi)，閑魚上的加密交易在民事權(quán)益上也處于叫天天不應(yīng)，叫地地不靈的狀態(tài)。

2021年9.24通知至今，國(guó)家級(jí)公告明確界定：虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。

這意味著什么？

• 合同無效，損失自擔(dān)。如果你在閑魚上賣U被騙了（例如：對(duì)方發(fā)了假轉(zhuǎn)賬截圖，或者收到幣后把你拉黑），你去法院起訴要求對(duì)方還錢，法院大概率會(huì)依據(jù)《民法典》中關(guān)于“違背公序良俗”或“違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定”的條款，認(rèn)定你們之間的交易合同無效。通俗點(diǎn)說：法律不保護(hù)“黑市”交易。你的損失，只能自己咽下去。

• 不僅追不回錢，還可能被罰款。如果你的交易行為被行政機(jī)關(guān)（如工商、公安）認(rèn)定為非法從事代幣發(fā)行融資或非法經(jīng)營(yíng)，你不僅拿不回被騙的錢，輕則行政處罰，重則面臨刑事指控。

給“副業(yè)黨”的三點(diǎn)保命建議

為了那點(diǎn)蠅頭小利，背上案底影響三代，這筆賬怎么算都不劃算。給各位“副業(yè)黨”三點(diǎn)建議：

1. 遠(yuǎn)離所有“代付”、“代買”：不管對(duì)方理由多好聽（“留學(xué)額度不夠”、“沒有外卡”），只要涉及讓你用自己的賬戶幫別人走賬，一律拉黑。你是做副業(yè)，不是做慈善，更不是做“洗錢工具人”。

2. 警惕“溢價(jià)”交易：天下沒有免費(fèi)的午餐。凡是高于交易所市場(chǎng)價(jià)的收幣行為，必然有貓膩。不要因?yàn)樨潏D幾分錢的匯率差，讓自己陷入“斷卡行動(dòng)”的打擊范圍。

3. 卡被凍了怎么辦？

• 不要信網(wǎng)上的“解凍黃牛”，那是二次詐騙。

• 不要恐慌，第一時(shí)間聯(lián)系銀行詢問凍結(jié)機(jī)關(guān)（通常是異地公安）。

• 保留證據(jù)：整理好你在閑魚的聊天記錄、交易流水。雖然你的行為可能違規(guī)，但在刑事辯護(hù)中，證明自己“沒有主觀故意”（只是貪小便宜，不知道是黑錢），是爭(zhēng)取不予立案或不起訴的關(guān)鍵。

結(jié)語

你以為閑魚上的“搬磚套利”，不過是充當(dāng)龐大黑產(chǎn)鏈條中最底層的“炮灰”。很多年輕人誤以為區(qū)塊鏈的匿名性是犯罪的天然屏障，殊不知，鏈上數(shù)據(jù)的“不可篡改”，恰恰成為了司法機(jī)關(guān)定罪量刑最堅(jiān)實(shí)的“鐵證”。

上游的操盤手隱匿在海外，享受著帶血的暴利；而下游的你，卻因?yàn)閷?shí)名認(rèn)證的銀行卡和支付寶，成為了警方打擊鏈條中最容易鎖定、也是成本最低的打擊目標(biāo)。

不要等到身陷囹圄，才明白“合規(guī)”二字的重量。

*本文為上海曼昆律師事務(wù)所的原創(chuàng)文章，僅代表本文作者個(gè)人觀點(diǎn)，不構(gòu)成對(duì)特定事項(xiàng)的法律咨詢和法律意見。歡迎更多Web3從業(yè)者投稿、爆料。如需轉(zhuǎn)載及法律咨詢，請(qǐng)?zhí)砑涌头簃ankunlawyer。

本文作者

鄧小宇

上海曼昆（深圳）律師事務(wù)所

合伙人律師

上海曼昆（深圳）律師事務(wù)所合伙人、刑事業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。鄧律師專攻刑事案件，參與辦理案件近三百起，具備扎實(shí)理論功底與豐富實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。在Web3.0犯罪領(lǐng)域尤為擅長(zhǎng)，曾為多家知名數(shù)字貨幣交易所提供刑事辯護(hù)，有效維護(hù)當(dāng)事人權(quán)益。曾獲“深圳律協(xié)三十周年特別貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”，并受多家國(guó)內(nèi)知名媒體采訪、數(shù)次受行業(yè)邀請(qǐng)授課。

李浩均

上海曼昆（深圳）律師事務(wù)所

執(zhí)業(yè)律師

北京師范大學(xué)（珠海）法學(xué)學(xué)士。李浩均律師曾深度參與多起疑難復(fù)雜訴訟案件，具有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)、較高的專注度，致力于為客戶提供復(fù)雜疑難問題解決方案，目標(biāo)成為“既懂專業(yè)，也懂行業(yè)”的爭(zhēng)議解決律師，目前專注Web3、區(qū)塊鏈、加密貨幣等新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的刑事、民商事案件。

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