廣東
近日，中國人民銀行新疆維吾爾自治區分行發布行政處罰公示（新銀罰決字〔2026〕10 號），中國建設銀行股份有限公司新疆維吾爾自治區分行因違反反洗錢管理相關規定，被處以187 萬元罰款，處罰日期為 2026 年 4 月 13 日。
本次處罰聚焦客戶身份識別、交易記錄留存、可疑交易報送等反洗錢核心履職環節，體現邊疆區域金融監管對反洗錢風控的從嚴監管態勢。
梳理2025 年至今該分行全部監管處罰記錄，合規風險頻發、違規類型多元。
2025 年 11 月 28 日，國家外匯管理局新疆分局開出罰單（新匯檢罰〔2025〕7 號），該分行因違規辦理貨物貿易出口結售匯業務，被罰款48.4 萬元，暴露出外匯業務內控審核不嚴、業務操作不合規問題。
進入 2026 年，監管處罰持續加碼。
除本次 187 萬元反洗錢大額罰單外，建行新疆轄區內分支機構同樣密集領罰，1 月克拉瑪依石油分行因反洗錢、支付結算多項違規被罰 63.4 萬元。疊加總行層面 2026 年 2 月因含反洗錢在內 10 項違規被罰沒超 4350 萬元的背景，可見建行全系統反洗錢、賬戶管理、跨境業務合規整改壓力巨大。
作為國有大行省級分行，地處邊境地區，資金跨境流動風險高，反洗錢履職本應更為嚴格。連續罰單反映出該行內控機制執行薄弱、基層合規管控疏漏、風險排查常態化不足。
當前金融監管持續保持高壓態勢，反洗錢、外匯業務、賬戶管理均為重點督查領域。此次處罰意在督促機構壓實主體責任，完善全流程風控體系，強化客戶盡調、交易監測與資料留存，補齊合規短板，嚴守金融風險防線。
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