會員動態(tài) | 以志愿微光，筑消保屏障——友邦人壽河南分公司消保合規(guī)志愿者團隊培訓會成功召開

來源：市場資訊

（來源：河南省保險行業(yè)協(xié)會）

2026年4月29日，友邦人壽河南分公司舉辦消保合規(guī)志愿者團隊培訓會。本次培訓圍繞政策學習、能力提升、數據通報、表彰先進四大核心開展，推動消保合規(guī)工作走深走實。

政策深耕：聚焦適當性管理 夯實消保根基

本次培訓將保險產品適當性管理作為專項重點，圍繞“雙了解”原則、分類分級與適當性匹配及全流程管控進行深度講解。培訓嚴格明確客戶風險承受能力與產品風險等級適配標準，細化售前風險評估、售中精準匹配、售后持續(xù)跟蹤全流程合規(guī)要求，重申嚴禁虛假誤導、不當推介、誘導銷售、代客操作等違規(guī)行為，從源頭防范銷售適當性風險。

同步開展消保全域政策學習，深度解讀《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》《保險銷售行為管理辦法》等重要文件，明確信息披露、個人信息保護、投訴糾紛化解等關鍵機制，系統(tǒng)解讀金融消費者八項權益，全方位夯實消保合規(guī)志愿者的理論功底與實務履職能力。

數據亮績：通報活動成果 彰顯志愿擔當

會議現(xiàn)場通報年度消保活動數據，全面公示志愿者線下活動參與、消保答題、春節(jié)打卡、視頻拍攝、“五進入”資源對接等情況，直觀展現(xiàn)全體志愿者踴躍投身消保宣傳、嚴守合規(guī)底線、積極踐行社會責任的良好風貌。進一步凝聚團隊共識、鼓舞工作干勁。

表彰勵行：樹立先進標桿 凝聚奮進力量

為表彰先進、樹立標桿，會議特別舉行一季度 “最美消保人”表彰儀式。對在消保活動組織、宣傳推廣、合規(guī)踐行中表現(xiàn)突出的優(yōu)秀志愿者予以表彰嘉獎。以榜樣引領帶動全員爭先創(chuàng)優(yōu)，營造擔當作為、積極奉獻的濃厚氛圍，持續(xù)推出更多的“最美消保人”。

賦能護航：明晰支持保障 嚴守履職規(guī)范

會上全面宣講公司為志愿者團隊提供的全方位支持體系，涵蓋培訓資源、宣傳物料、活動禮品、榮譽激勵等多項保障，為消保宣教工作落地提供有力支撐。同時明確消保合規(guī)志愿者履職要求，細化消保宣教、適當性自查、知識學習、活動參與、監(jiān)督反饋、客戶服務等工作職責，規(guī)范活動報備、宣傳留痕等工作流程，劃定服務禁止行為，推動志愿者履職標準化、規(guī)范化。

使命領航：堅守消保初心 共筑安全防線

最后，消費者權益保護部負責人作總結講話。負責人充分肯定志愿者團隊在消保宣傳與合規(guī)建設中的積極貢獻，并對全體志愿者提出要求：要持續(xù)強化專業(yè)學習，吃透適當性核心要求，當好消保知識“宣傳員”；要嚴守合規(guī)底線，當好金融消費“守護員”；要積極踐行志愿精神，當好消保文化“傳播員”，以實際行動守護消費者合法權益。

此次培訓是友邦人壽河南分公司消保合規(guī)志愿者團隊建設的重要舉措，進一步壓實銷售適當性管理責任，有效提升全員綜合專業(yè)素養(yǎng)，凝聚隊伍合規(guī)奮進力量。下一步，友邦人壽河南分公司將持續(xù)完善志愿者管理機制，常態(tài)化開展適當性管理與消保宣教工作，與大家攜手同行，共筑消費者權益保護防線。