清流|“電詐祖師爺”王水明罪惡之路：資產(chǎn)遍布七國 牽涉新加坡最大洗錢案

出品|清流工作室

作者|梁耀丹 主編|趙妍

1月28日，歐洲小國黑山的蒂瓦特機(jī)場(chǎng)，一名持瓦努阿圖護(hù)照的華人男子被邊防警察當(dāng)場(chǎng)逮捕。這天，該男子乘坐私人飛機(jī)從馬爾代夫飛往黑山。在黑山警方檢查乘客信息時(shí)，他的身份被國際刑警數(shù)據(jù)庫迅速鎖定——這正是自2023年8月起被國內(nèi)警方通緝的“電詐祖師爺”王水明。

兩年前，王水明涉及新加坡最大洗錢案被捕，去年刑滿出獄后被驅(qū)逐到日本。

從菲律賓的地下賭場(chǎng)到新加坡的秘密洗錢，從日本的短暫藏匿到黑山的最終落網(wǎng)，王水明的逃亡軌跡勾勒出其跨國犯罪網(wǎng)絡(luò)的全景圖。據(jù)清流工作室不完全統(tǒng)計(jì)，王水明至少擁有4個(gè)國家的護(hù)照，資產(chǎn)遍布全球7個(gè)國家。

2月中旬，據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，黑山將把王水明引渡回中國，其拒絕引渡回國的上訴請(qǐng)求已經(jīng)被駁回。

網(wǎng)賭和非法放貸起家

王水明，福建安溪縣人，今年44歲，戶籍地址位于福建省廈門市思明區(qū)，持有瓦努阿圖、柬埔寨、土耳其護(hù)照。

在2023年以前，關(guān)于王水明的公開資料寥寥，其發(fā)家經(jīng)歷頗為神秘。

據(jù)新加坡媒體援引知情人士報(bào)道，2012年至2013年間，王水明到菲律賓開設(shè)賭博網(wǎng)站，是第一批在菲律賓從事網(wǎng)絡(luò)博彩的福建人，已成為當(dāng)?shù)匦袠I(yè)老大，綽號(hào)“明大”、“大明總”。

到了2016年，王水明的生意已積累不少資金，并開始擴(kuò)充，有很多地下賭博業(yè)者從福建前往菲律賓投靠他。

巔峰時(shí)期，王水明麾下至少有7至10個(gè)網(wǎng)絡(luò)賭博集團(tuán)，不同集團(tuán)分別運(yùn)營(yíng)多個(gè)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，員工人數(shù)逾萬人，當(dāng)中包括主管、推廣人員、技術(shù)人員、財(cái)務(wù)組員等，每月僅發(fā)薪金額都預(yù)計(jì)超過1億元人民幣。

據(jù)清流工作室查詢，2016年12月，一位叫“Wang Shuiming”的人士在柬埔寨注冊(cè)公司DAMING IT SERVICES CO，該人士登記地址為福建。DAMING IT SERVICES CO的名稱與前述報(bào)道中王水明的綽號(hào)“大明總”吻合。目前，該公司顯示仍在注冊(cè)。

在國內(nèi)，王水明最早的商業(yè)痕跡出現(xiàn)在2010年8月。這一年，他與蘇偉毅在內(nèi)的二人共同成立了廈門明信擔(dān)保有限公司（下稱“廈門明信擔(dān)?！保?。

若干年后，在新加坡洗錢案東窗事發(fā)時(shí)，王水明向警方稱，他的資金來源于在國內(nèi)的放貸業(yè)務(wù)。后來，新加坡警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王水明在中國從事的是非法放貸業(yè)務(wù)。

王水明的合伙人蘇偉毅被證實(shí)是香港加密貨幣平臺(tái)騙局Atom Asset Exchange的幕后主腦。2022年11月，Atom Asset Exchange突然無法提現(xiàn)、進(jìn)而倒閉，蘇偉毅卷款1674萬港元（約合人民幣1567.5萬元）跑路。2024年7月，蘇偉毅被香港警方逮捕。值得一提的是，蘇偉毅與其他合伙人共同擁有其他公司，這些合伙人與已被定罪的菲律賓華裔前市長(zhǎng)Alice Guo（郭華萍）有關(guān)聯(lián)。

清流工作室注意到，王水明和公司合伙人蘇偉毅并非僅在一家公司出現(xiàn)交集。

2016年，蘇偉毅在臺(tái)北市成立縱網(wǎng)數(shù)碼科技有限公司（下稱“縱網(wǎng)數(shù)碼”）。2021年，王水明成為了該公司的“經(jīng)理人”。

除了臺(tái)北市的縱網(wǎng)數(shù)碼，更早之前的2007年，蘇偉毅在海峽對(duì)岸的廈門成立了廈門縱網(wǎng)數(shù)碼科技有限公司（下稱“廈門縱網(wǎng)”）。企業(yè)公開信息顯示，廈門縱網(wǎng)持有“電銷外呼版系統(tǒng)”在內(nèi)的十余項(xiàng)軟件著作權(quán)。

直至2023年，王水明的犯罪線索才浮上水面。

2023年8月2日，淄博警方發(fā)布公告稱，2022年5月，警方成功打掉以營(yíng)利為目的，從事賭博網(wǎng)站、應(yīng)用程序、網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)研發(fā)和維護(hù)工作，提供、出租給他人或自營(yíng)用于開設(shè)賭場(chǎng)，獲取巨額利益的恒博包網(wǎng)集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人131名，查扣、凍結(jié)、追繳涉案資金1000余萬元。截至當(dāng)時(shí)，仍有9名涉案犯罪嫌疑人非法滯留國外。

王水明正是這9名犯罪嫌疑人之一。但公開線索顯示，早在2019年，王水明就已經(jīng)舉家前往新加坡定居，并通過國內(nèi)外設(shè)立一系列公司，將巨額非法收入轉(zhuǎn)移。

新加坡洗錢

據(jù)清流工作室查詢，2019年至2021年間，王水明在新加坡成立或入股了4家公司。

2019年9月，王水明在新加坡注冊(cè)MING XIN (SINGAPORE) TECHNOLOGLY公司。該公司的主要業(yè)務(wù)為“軟件和應(yīng)用程序的開發(fā)”。

2020年7月，王水明又在新加坡注冊(cè)成立同樣主營(yíng)“軟件和應(yīng)用程序的開發(fā)”的ZHUO CHI TECHNOLOGY；緊接著，2020年10月，王水明夫婦成立了MING HUANG INVESTMENTS公司。

2020年10月，一家名為Golden WHH的新加坡公司成立，王水明在2021年至2023年入股為該公司股東。

而在國內(nèi)，在廈門明信擔(dān)保以外，王水明也拓展了他的公司版圖。2020年12月，王水明和妻子王瑞燕通過受讓股份，先后入股廈門市立康行商貿(mào)有限公司（下稱“廈門立康”）和廈門燁天商貿(mào)有限公司（下稱“廈門燁天”）。

這一系列公司，后來在王水明洗錢到新加坡過程中發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。

2023年8月15日，400多名新加坡警方發(fā)起了一場(chǎng)突襲，一舉破獲新加坡史上最大洗錢案，涉及金額30億新元（約160億元人民幣）。

新加坡警方當(dāng)場(chǎng)抓獲10名嫌疑人。這些嫌疑人年齡在31至44歲之間，原籍均為福建，被外界稱為“福建幫”。他們持有多國護(hù)照，通過偽造文件、空殼公司及加密貨幣等手段，將東南亞非法賭博、詐騙所得資金“洗白”，并投資于新加坡及海外的高端資產(chǎn)。其中5人，與國內(nèi)警方公布的通緝犯同名，涉及電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等有組織犯罪。

王水明正是這10名嫌疑人之一。

據(jù)新加坡警方調(diào)查，在2021年至2022年期間，在答復(fù)多個(gè)金融機(jī)構(gòu)詢問資金來源時(shí)，王水明提交了前述三家國內(nèi)公司偽造的財(cái)務(wù)報(bào)表和銀行對(duì)賬單。例如，王水明向瑞士寶華銀行（Bank Julius Baer & Co. Ltd）和大華證券（UOB Kay Hian Pte Ltd）表示，他的資金來源于三家國內(nèi)公司的收益，并提供了偽造的財(cái)務(wù)報(bào)表。針對(duì)花旗銀行的詢問，王水明提交了一份偽造的招商銀行的銀行對(duì)賬單，但他本人其實(shí)并沒有招商銀行的賬戶。

起初，向新加坡警方的供述中，王水明聲稱資金來源于他在國內(nèi)的貸款業(yè)務(wù)，但后來又改口，稱這些資金來源于他在菲律賓的賭博和房地產(chǎn)投資的收益。

王水明與其他被捕的嫌疑人有多重聯(lián)系。例如，他和王水挺是兄弟關(guān)系——后者同樣是恒博包網(wǎng)集團(tuán)案件的在逃犯罪嫌疑人。他和林寶英都是新加坡公司Golden WHH的合伙人，與王斌剛在縱網(wǎng)數(shù)碼公司有交集。此外，他還與蘇海金、蘇寶林等人關(guān)系密切……

最終，王水明在新加坡被判處13個(gè)月零6周監(jiān)禁。刑滿出獄后，王水明于2024年6月被驅(qū)逐到日本。

中國和新加坡之間沒有引渡條約。因王水明等人當(dāng)時(shí)被驅(qū)逐出境而沒有遣返回國，一度在新加坡引發(fā)爭(zhēng)議。

資產(chǎn)遍布全球

相較國內(nèi)警方在恒博包網(wǎng)集團(tuán)案件中查獲的1000余萬元人民幣，王水明通過“洗錢”轉(zhuǎn)移至新加坡的資產(chǎn)規(guī)模顯然可觀得多。

在新加坡洗錢案10名被告中，被指控罪名最多的王水明，同時(shí)也是最“富有”的一個(gè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，王水明被新加坡警方查獲的資產(chǎn)總計(jì)1.99億新元（約合人民幣10.74億元），當(dāng)中約1.79億新元在案件下判后被充公。

雖然來新加坡時(shí)間只有短短4年，但王水明夫婦已經(jīng)在新加坡?lián)碛辛?5套房產(chǎn)。其中，王水明夫婦在新加坡海灘路（Beach Road）擁有4套公寓；在烏節(jié)路湯林生路的豪宅項(xiàng)目Park Nova 擁有一套公寓，在核心地段的康寧河灣（Canninghill Piers）擁有10套公寓——據(jù)悉，這是王水明在2022年一次購入的，用于購買這批公寓的資金來自印尼。

在王水明名下27個(gè)銀行賬戶中，存款超過1.22億新元（折合人民幣6.6億元）。此外，他被搜出的現(xiàn)金則高達(dá)96.7萬新元（折合人民幣521.3萬元）。此外，王水明還享有一只基金收益300萬美元（約合人民幣2185.14萬元）。

警方還查獲了其妻子名下的三輛豪車——包括勞斯萊斯幻影、賓利飛馳和豐田埃爾法；25個(gè)奢侈品牌包袋和8塊名牌手表；多瓶葡萄酒等。

值得一提的是，在被逮捕之前，王水明還是新加坡圣淘沙高爾夫俱樂部的會(huì)員——該俱樂部當(dāng)?shù)厝说娜雸?chǎng)費(fèi)約為58萬新元（約合人民幣312.7萬元），外國人的入場(chǎng)費(fèi)高達(dá)99萬新元（約合人民幣533.7萬元）。

王水明還曾向當(dāng)?shù)卮壬茩C(jī)構(gòu)彩虹中心（Rainbow Centre）捐款了13.77萬新元（約人民幣74萬元）。

王水明的父母曾乘私人飛機(jī)出入新加坡，但飛機(jī)的所有權(quán)未被公布。

在新加坡的財(cái)產(chǎn)僅僅是王水明全球資產(chǎn)版圖中的一部分。

根據(jù)新加坡警方的調(diào)查結(jié)果，王水明在新加坡以外同樣擁有龐大的資產(chǎn)。

在國內(nèi)，王水明的公司投資額高達(dá)3200萬元；并擁有一間價(jià)值數(shù)百萬人民幣的工廠；他在廈門坐擁兩套總共價(jià)值2000萬人民幣的公寓；王水明香港的一個(gè)銀行賬戶里有200萬港幣的存款以及價(jià)值11萬美元的加密貨幣。

在柬埔寨，王水明擁有價(jià)值1800萬美元的三塊地皮。

在土耳其，王水明也投資了50萬美元的資產(chǎn)。

然而，這很可能還不是王水明資產(chǎn)的全部。新加坡警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王水明曾利用當(dāng)?shù)氐你y行戶口接收了大筆從印尼匯入的資金，說明其在印尼可能也有資金來源。此外，王水明曾親口承認(rèn)在菲律賓有房產(chǎn)投資收入。據(jù)外媒調(diào)查，王水明還在香港擁有一套價(jià)值超過1100萬美元的公寓。

王水明遍布全球多國的資產(chǎn)，離不開其取得的多重國籍。

根據(jù)王水明在法庭上的說法，他通過向土耳其、瓦努阿圖和柬埔寨捐款，獲得了這些國家的護(hù)照。王水明和妻子育有一個(gè)兒子和一個(gè)女兒。他們和王水明都同時(shí)擁有土耳其、中國和瓦努阿圖護(hù)照。在被新加坡警方逮捕前，王水明原本也申請(qǐng)了位于美洲的島國——圣基茨和尼維斯（Saint Kitts and Nevis）的護(hù)照。不過，他最終是否取得這本護(hù)照不得而知。

值得注意的是，太平洋經(jīng)濟(jì)研究所最近的一份報(bào)告指出，王水明也涉嫌將非法網(wǎng)絡(luò)賭博業(yè)務(wù)拓展到帕勞。

2024年12月，出獄后的王水明在黑山注冊(cè)了一家名為Bright Sky Limited的房地產(chǎn)公司。

這意味著，王水明的全球犯罪網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)延伸到了除中國、菲律賓、新加坡以外的地區(qū)。