天才股神坦言：新一輪牛市來(lái)臨，如果本金30W內(nèi)，建議死磕520戰(zhàn)法

我炒股16年，從穩(wěn)定虧損到小賺小虧，再到穩(wěn)定盈利炒股養(yǎng)家，基本上所有的技術(shù)和方法我都用過(guò)了，要說(shuō)真正幫助我走出虧損泥潭的，還是身經(jīng)百戰(zhàn)的一條條的市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，每一條都是真金白銀堆出來(lái)的經(jīng)驗(yàn)，無(wú)論是新手還是老股民，讀懂少走幾年彎路！

在股市想實(shí)現(xiàn)炒股養(yǎng)家，其實(shí)是破繭成蝶的一個(gè)過(guò)程，我發(fā)現(xiàn)在股市虧損的大部分散戶(hù)原因就是習(xí)慣不好，心態(tài)不好，沒(méi)有一套規(guī)則約束自己，靠運(yùn)氣和感覺(jué)炒股，雖然運(yùn)氣好的時(shí)候能選出好股，但是大多時(shí)候選出的個(gè)股都讓自己陷入困境，牢牢套住。人非圣賢，孰能無(wú)過(guò)，但是很多散戶(hù)朋友一旦操作失誤后，心態(tài)就會(huì)崩，之后開(kāi)始惡性循環(huán)，難以翻身。

投資不易，第一個(gè)不易是因?yàn)閷W(xué)識(shí)和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)的門(mén)檻，第二不易是因?yàn)橹泻弦坏恼系K，第三個(gè)不易是品性的缺陷。長(zhǎng)期的超額收益卻要求這3者的結(jié)合，投資之不易正在于此。

股市投資是長(zhǎng)期的事業(yè)，在這個(gè)生存環(huán)境惡劣的市場(chǎng)，形成自己的穩(wěn)定盈利模式是決定我們能否在這個(gè)市場(chǎng)成功的保證，因此，這里分享一些這些年的炒股經(jīng)驗(yàn)，希望對(duì)于大家有所幫助：

1、順勢(shì)而為：永遠(yuǎn)不抄底，永遠(yuǎn)不摸頂。

市場(chǎng)要開(kāi)始上漲的最好證據(jù)是，它已經(jīng)在上漲了；市場(chǎng)要開(kāi)始下跌的最好證據(jù)是，它已經(jīng)在下跌了。只順著中期趨勢(shì)的方向開(kāi)倉(cāng)，均線(xiàn)多頭排列時(shí)只做多或者空倉(cāng)觀(guān)望， 均線(xiàn)空頭排列時(shí)只做空或者空倉(cāng)觀(guān)望。市場(chǎng)絕不會(huì)漲到不能買(mǎi)進(jìn)的地步，也不會(huì)跌到不能賣(mài)出的地步。

2、品種：只參與成交量大、流動(dòng)性好的品種，做多就做最強(qiáng)的（不要覺(jué)得它的價(jià)格已經(jīng)漲得很高而選補(bǔ)漲的）同時(shí)持倉(cāng)品種不超過(guò)3個(gè)。不要有品種偏好，任何品種只是一個(gè)符號(hào)。獲利潛力是品種選擇的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

3、時(shí)機(jī)：只在已經(jīng)啟動(dòng)的市場(chǎng)上交易，等到趨勢(shì)出現(xiàn)后再進(jìn)場(chǎng)。如果市場(chǎng)暫時(shí)不動(dòng)，為什么要進(jìn)場(chǎng)呢？現(xiàn)在要做的事情是什么也不做。何不等到它明顯啟動(dòng)之后再進(jìn)入。

4、時(shí)間：確定時(shí)間框架，時(shí)間決定空間，時(shí)間產(chǎn)生盈虧。任何一單交易，時(shí)間框架必須是唯一的，在整個(gè)交易過(guò)程中不可以改變。不可看長(zhǎng)做短，也不可短線(xiàn)長(zhǎng)做。（目前主要做30分鐘K線(xiàn)和日線(xiàn)）

5、資金管理：（1）首次開(kāi)倉(cāng)所占資金不超過(guò)總資金的10%。看對(duì)行情而沒(méi)有賺到錢(qián)是常有的事，其中一個(gè)原因就是倉(cāng)位過(guò)重，心里壓力大，經(jīng)不起行情的輕微震蕩而被清洗出局，另一個(gè)原因是介入的時(shí)機(jī)點(diǎn)位不佳。（2）在市場(chǎng)連戰(zhàn)皆捷后（贏(yíng)利超過(guò)50%），將利潤(rùn)的40%提取出來(lái)，以備急時(shí)之需。虧損超過(guò)5%，首次開(kāi)倉(cāng)資金降低一半。

6、止損：每筆交易入市前設(shè)定止損點(diǎn)位和止損資金額，每筆交易虧損不得高于資金總額的1%。時(shí)間止損不猶豫；空間止損防意外；單單止損不僥幸。

7、加倉(cāng)：永遠(yuǎn)只在贏(yíng)利的頭寸上加碼。加碼時(shí)要找到關(guān)鍵點(diǎn)位，嚴(yán)格執(zhí)行金字塔式增倉(cāng)，增倉(cāng)頭寸一定要設(shè)立止損。

8、平倉(cāng)：（1）只持有正確的倉(cāng)位。每日收盤(pán)前凡是感覺(jué)可疑的，不自信的，有浮虧的單子，一律清除。只持有有浮動(dòng)贏(yíng)利的倉(cāng)位。任何頭寸如果在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有產(chǎn)生預(yù)期變化（沒(méi)被證明正確的），都應(yīng)該出局。（一般的投機(jī)者持倉(cāng)不是因?yàn)閮r(jià)格變化確認(rèn)了他的交易，而是因?yàn)閮r(jià)格沒(méi)有“確認(rèn)”他的止損信號(hào)。在他建倉(cāng)后，如果價(jià)格橫盤(pán)或略微下滑，但沒(méi)有觸及到他的止損點(diǎn)，他會(huì)仍然持倉(cāng)，然后開(kāi)始期望市場(chǎng)朝他們持倉(cāng)的方向走。墨菲法則告訴我們，市場(chǎng)大多數(shù)時(shí)候會(huì)向相反的方向走。）（2）振蕩不停留，意外快離場(chǎng)。（3）永不讓所持倉(cāng)轉(zhuǎn)盈為虧，有了可觀(guān)的贏(yíng)利之后要及時(shí)將止損點(diǎn)移到盈虧平衡點(diǎn)之上。

天才股神坦言：新一輪牛市來(lái)臨，如果本金30W內(nèi)，建議死磕520戰(zhàn)法

在短線(xiàn)交易中，找到一套簡(jiǎn)單、明確的進(jìn)出場(chǎng)規(guī)則是每位投資者追求的目標(biāo)。“520”均線(xiàn)戰(zhàn)法——以5日和20日兩條均線(xiàn)為核心——正是一種將趨勢(shì)判斷與買(mǎi)賣(mài)信號(hào)結(jié)合起來(lái)的實(shí)用技術(shù)。它并非簡(jiǎn)單追逐金叉，而是一個(gè)包含了選股、進(jìn)場(chǎng)、持倉(cāng)與離場(chǎng)的完整體系。下面，我們將通過(guò)八個(gè)要點(diǎn)，逐一拆解這套戰(zhàn)法的精髓。

戰(zhàn)法核心：順勢(shì)而為的生命線(xiàn)法則

“520”戰(zhàn)法的本質(zhì)是順勢(shì)而為。一波短線(xiàn)行情往往以?xún)r(jià)格站穩(wěn)5日均線(xiàn)為啟動(dòng)信號(hào)，而以有效跌破5日均線(xiàn)為終結(jié)；一波中線(xiàn)行情則以站穩(wěn)20日均線(xiàn)為起點(diǎn)，以跌破20日均線(xiàn)為終點(diǎn)。該戰(zhàn)法正是利用這兩條均線(xiàn)的互動(dòng)關(guān)系，在趨勢(shì)形成初期介入，在趨勢(shì)轉(zhuǎn)弱時(shí)離場(chǎng)，從而把握波段行情的主要部分。

選股前提：聚焦于強(qiáng)勢(shì)股的生命線(xiàn)

應(yīng)用此戰(zhàn)法的第一步是篩選標(biāo)的。關(guān)鍵在于選擇那些股價(jià)近期在20日均線(xiàn)上方震蕩，且5日均線(xiàn)正逐漸向20日均線(xiàn)靠攏的個(gè)股。20日均線(xiàn)必須呈現(xiàn)上揚(yáng)趨勢(shì)，它被視為“股價(jià)生命線(xiàn)”，其向上拐頭往往意味著中期趨勢(shì)的轉(zhuǎn)強(qiáng)。務(wù)必避免那些長(zhǎng)期運(yùn)行在20日線(xiàn)下方的弱勢(shì)股，以確保我們操作的是處于上升通道中的品種。

技術(shù)形態(tài)：確認(rèn)趨勢(shì)與強(qiáng)度的細(xì)節(jié)

在確認(rèn)20日均線(xiàn)向上的基礎(chǔ)上，需觀(guān)察兩個(gè)技術(shù)細(xì)節(jié)。其一，在股價(jià)回調(diào)至20日線(xiàn)附近時(shí)，成交量應(yīng)較前期上漲時(shí)明顯萎縮，這通常意味著拋壓減輕、主力未離場(chǎng)，屬于健康洗盤(pán)。其二，5日均線(xiàn)可以向下靠近20日線(xiàn)，但兩線(xiàn)最好不相交，這既說(shuō)明股價(jià)未有效跌破生命線(xiàn)，也表明20日線(xiàn)支撐強(qiáng)勁、趨勢(shì)未壞。

關(guān)鍵信號(hào)：金叉的含金量與介入時(shí)機(jī)

最經(jīng)典的進(jìn)場(chǎng)信號(hào)，是5日均線(xiàn)由下向上穿越20日均線(xiàn)形成“金叉”，且當(dāng)日收盤(pán)價(jià)站穩(wěn)5日線(xiàn)之上。若此時(shí)成交量能放大至超過(guò)5日均量線(xiàn)的30%，則信號(hào)更為可靠。需特別注意的是，出現(xiàn)在股價(jià)回調(diào)至20日線(xiàn)附近時(shí)的“金叉”，相比在高位形成的“金叉”更具安全性和爆發(fā)力，因?yàn)樗腔卣{(diào)結(jié)束、新一波拉升的開(kāi)始。

買(mǎi)點(diǎn)選擇：激進(jìn)與穩(wěn)健的兩種策略

針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好，戰(zhàn)法提供了兩種買(mǎi)點(diǎn)。激進(jìn)型投資者可在股價(jià)回調(diào)觸及或略破20日均線(xiàn)時(shí)果斷介入，博取短線(xiàn)反彈，但這要求20日均線(xiàn)上升角度較陡、支撐明顯。穩(wěn)健型投資者則可等待股價(jià)在20日線(xiàn)明確止跌后，再次反彈并站穩(wěn)5日均線(xiàn)之時(shí)介入，雖然可能犧牲一部分利潤(rùn)，但安全性更高。

核心要訣：把握“首次靠攏”的高勝率機(jī)會(huì)

這是“520”戰(zhàn)法的精髓之一。當(dāng)5日線(xiàn)與20日線(xiàn)金叉后向上發(fā)散，隨后股價(jià)回調(diào)導(dǎo)致5日線(xiàn)再次向20日線(xiàn)靠攏并拐頭向上，這被稱(chēng)為“第一次靠攏”。這通常對(duì)應(yīng)波浪理論中的第2浪或第4浪回調(diào)結(jié)束，后續(xù)的第3浪或第5浪上漲潛力最大，成功率最高。第二次、第三次靠攏后的漲幅和成功率會(huì)依次遞減。

持倉(cāng)紀(jì)律：線(xiàn)上持股，嚴(yán)格執(zhí)行

一旦進(jìn)場(chǎng)，持倉(cāng)規(guī)則非常清晰：只要股價(jià)收盤(pán)不跌破20日均線(xiàn)，且5日均線(xiàn)始終保持在20日均線(xiàn)上方，就應(yīng)耐心持有，讓利潤(rùn)奔跑。這條“線(xiàn)上持股”的紀(jì)律，能幫助投資者過(guò)濾掉上漲過(guò)程中的正常波動(dòng)，避免被輕易洗出局，從而牢牢抓住主升段。

離場(chǎng)機(jī)制：果斷止損，保護(hù)利潤(rùn)

明確的離場(chǎng)信號(hào)是風(fēng)控的保障。當(dāng)股價(jià)收盤(pán)有效跌破20日均線(xiàn)，或者5日均線(xiàn)從上向下穿越20日均線(xiàn)形成“死叉”時(shí)，無(wú)論此時(shí)是盈利還是虧損，都應(yīng)立即執(zhí)行離場(chǎng)操作。這能幫助我們及時(shí)截?cái)嗵潛p，或在趨勢(shì)反轉(zhuǎn)時(shí)鎖定利潤(rùn)，避免陷入深度套牢的被動(dòng)局面。

不過(guò)，在實(shí)際交易過(guò)程中，投資者最容易犯的錯(cuò)誤就是沒(méi)有耐心等待回調(diào)的出現(xiàn)，擔(dān)心錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)，一時(shí)沖動(dòng)執(zhí)行了買(mǎi)入計(jì)劃（通常說(shuō)的追市）。正確的做法是一定要放平心態(tài)，耐心等待，不必?fù)?dān)心市場(chǎng)價(jià)格不會(huì)回來(lái)，沒(méi)有永遠(yuǎn)不漲的市，也沒(méi)有永遠(yuǎn)不跌的市。一定要等待回調(diào)的出現(xiàn)再采取行動(dòng)，避免被市場(chǎng)套在高高的房頂上，出現(xiàn)“等也不是；止損也不是”的尷尬局面。

到這里，找到可行的技術(shù)并把它變成一套可行的交易系統(tǒng)，只是向交易成功邁出的第一步。在趨勢(shì)交易中，我們發(fā)現(xiàn)了一個(gè)符合自己交易系統(tǒng)的行情，所有的進(jìn)場(chǎng)條件都具備，但是剛剛進(jìn)場(chǎng)，一則突發(fā)的消息導(dǎo)致行情背道而馳，甚至直接觸發(fā)我們的止損，讓我們?cè)居?jì)劃好的交易就此終結(jié)。當(dāng)行情比較反復(fù)的時(shí)候，這種情況可能會(huì)反復(fù)地出現(xiàn)，交易系統(tǒng)出現(xiàn)的連續(xù)虧損，讓我們對(duì)此交易系統(tǒng)產(chǎn)生了懷疑。我們?cè)诙虝r(shí)間內(nèi)進(jìn)行了多次止損，會(huì)嚴(yán)重影響到已經(jīng)通過(guò)驗(yàn)證的交易系統(tǒng)的正確執(zhí)行，此時(shí)交易執(zhí)行力不夠的問(wèn)題就凸顯出來(lái)了。

很多時(shí)候，交易的難點(diǎn)不在于學(xué)習(xí)，而在于如何運(yùn)用，是否能夠嚴(yán)格貫徹交易系統(tǒng)的執(zhí)行力，才是交易成功與否的關(guān)鍵。投資者是否盈利以及盈利多少，與其所掌握的技術(shù)的多少關(guān)系不大，完全是由交易內(nèi)功，也就是執(zhí)行力來(lái)決定的。

知易行難，90%的投資者只關(guān)心交易技術(shù)，而忽略了成功交易中最重要的交易執(zhí)行力。沒(méi)有交易執(zhí)行力，我們?cè)诮灰字芯蜁?huì)出現(xiàn)各種問(wèn)題。很多人通過(guò)自己的努力，一項(xiàng)一項(xiàng)地進(jìn)行改正，卻收效甚微，效果極不理想。要改掉交易中的各種錯(cuò)誤，需要極大的毅力和較長(zhǎng)的時(shí)間。即使你終于可以完全改正，也會(huì)有新的問(wèn)題在等著你，無(wú)窮無(wú)盡的問(wèn)題在不停地循環(huán)，以至于很多人永遠(yuǎn)都走不出這種改錯(cuò)的旋渦。

因此，在完善自己交易系統(tǒng)的同時(shí)，我們還需要加強(qiáng)和修煉自己的交易內(nèi)功，只有完全理解和掌握這些內(nèi)容，才不會(huì)在實(shí)戰(zhàn)中迷失自己甚至胡亂操作。一個(gè)人的行為往往由他的思維所支配，理念正確，行動(dòng)才會(huì)正確。投資者對(duì)市場(chǎng)的理解越透徹，在交易時(shí)受到的干擾就會(huì)越少，操作也就越順利。

總之，你對(duì)交易內(nèi)功理解得越深刻，在操作中出錯(cuò)的機(jī)會(huì)就越少，你的執(zhí)行力也就越好。我們要明白一個(gè)道理，交易中鐵的執(zhí)行力要比完美的交易系統(tǒng)更加重要。

最后，我們要清楚的知道，市場(chǎng)是改變不了混沌的，這是客觀(guān)事實(shí)，交易者只能不斷的改變自己的主觀(guān)臆測(cè)，這經(jīng)常與情緒相悖，行情在震蕩，交易者的情緒同時(shí)也在波動(dòng)，或反向，或正向，所謂一個(gè)世界頂級(jí)的模擬盤(pán)高手比不上一個(gè)最蹩腳的實(shí)盤(pán)交易員，說(shuō)的最有道理，預(yù)測(cè)不會(huì)產(chǎn)生盈利或者虧損，只有實(shí)盤(pán)進(jìn)場(chǎng)才會(huì)。

在所有最害人的情緒中，貪婪與恐懼最甚，這兩個(gè)極端的情緒，就像是心態(tài)天平上兩端的砝碼，伴隨著牛熊轉(zhuǎn)換，不為外人所知的影響著每一個(gè)交易者的決策，極端的情緒最容易產(chǎn)生超越心理承受力的壓力，熊市的恐懼殺跌，牛市的貪婪搶籌，足以讓心智健全的成年人變得像剛開(kāi)始懵懂的認(rèn)識(shí)這個(gè)世界的小學(xué)生。

恐懼的最直接結(jié)果是，交易者不敢站在市場(chǎng)大眾的對(duì)立面上，在別的行業(yè)已成規(guī)矩的大多數(shù)人的意見(jiàn)或許的確可以決定產(chǎn)生正確的結(jié)果，但是投機(jī)交易不是這樣，因?yàn)檫@個(gè)市場(chǎng)壓根就沒(méi)有規(guī)矩可言，所有的走勢(shì)都是市場(chǎng)驚慌失措的結(jié)果，看似科學(xué)的分析往往得不到準(zhǔn)確地結(jié)果，認(rèn)為人性難測(cè)，所以，很多別的行業(yè)的精英進(jìn)入投機(jī)市場(chǎng)也壓根玩不轉(zhuǎn)，甚至比別人敗的更徹底，典型的經(jīng)驗(yàn)主義害死人。

在人的一生前行道路上，將會(huì)遇到無(wú)數(shù)誘惑，迷惘及責(zé)難。面對(duì)誘惑時(shí)，靜而不動(dòng)；面對(duì)迷惘時(shí)，思而不棄；面對(duì)責(zé)難時(shí)，笑而不怒。相比起交易的磨練，思想的修為，被人詆毀是多么的微不足道，因?yàn)槿松膬r(jià)值在于做有益的事情，而不是把時(shí)間耗費(fèi)在是非之中，一笑而過(guò)是面對(duì)一切謬論責(zé)難時(shí)最好的良方。淺顯的道理一定要落實(shí)到交易及為人處世中，否則即使明白一生，也只不過(guò)是徒勞的一生。