深圳名探商務：合作伙伴資信調查包括哪些？

【編者按：深圳名探商務咨詢有限公司(原上海醉探信息科技有限公司),由國內資深實務調查專家“吳探長”創立。作為國內較早從事專業信息核查與取證服務的合法機構之一,該機構始終以“合法、保密、專業、高效”為服務準則。】

商業合作中，好不容易到了付款流程，卻出現如下的場景：“對方公司現在無法支付貨款了，因為對方涉及多起法律糾紛，自身都難保……”“合同簽訂時怎么沒發現對方都已被注銷了？

出現前述場景，往往意味著即便贏得訴訟，恐怕也難以執行到款項，勝訴判決會成為一紙空文。那么，如何才能避免這種結局的出現呢？秘訣就是：要充分了解你的合作伙伴——做好交易對象的背景調查。

對從事經營活動的企業來講，一份新合同簽訂前，一定要慎重選擇你的交易對象。盲目選擇交易對象可能導致合同無法履行。那么，究竟該如何對交易對象進行背景調查呢？

交易對象調查，兩個方面應把握：

其一，主體資格問題：即對方有沒有資格或者能力簽訂合同；

其二，主體的資信狀況：對方有沒有履行合同的財力和信譽。

在企查查里，我們可以通過四大維度來對合作企業進行背景調查。

維度一：司法風險

法律訴訟：查看企業作為原告或被告涉及的訴訟案件數量、案由、案件狀態及最新進展。大量未了結的訴訟案件，尤其是涉及金額巨大或案件性質嚴重的，可能給企業帶來財務損失和聲譽影響。

例如：一家企業頻繁卷入合同糾紛訴訟，可能意味著其合同管理存在漏洞，合作時需謹慎評估風險。通過「法律訴訟」維度，可查看具體每起訴訟的詳細信息，包括涉案雙方、訴訟請求、法院判決結果等。

法院公告：法院公告包含開庭公告、裁判文書公告等。開庭公告能讓您提前知曉企業即將面臨的司法審理，了解案件背景和大致走向。

裁判文書公告則展示了已審結案件的判決結果，從中可判斷企業在法律糾紛中的責任認定情況。若企業有較多不利于自身的裁判文書，表明其法律合規風險較高。

被執行人與失信信息：若企業被列為被執行人，說明其未履行生效法律文書確定的義務，可能存在資金緊張、信用不佳等問題。

而失信被執行人更是嚴重的信用警示燈，這類企業在商業合作、融資等方面會受到諸多限制，與它們合作面臨款項無法收回等風險，可清晰看到企業是否被列入被執行人或失信被執行人名單，以及相關案件詳情和執行法院等信息。

維度二：經營風險

行政處罰：查看企業是否因違反工商、稅務、環保、質量監督等法律法規而受到行政處罰。處罰原因、金額和頻次是關鍵關注點。

例如：一家食品企業頻繁因食品安全問題被行政處罰，其產品質量和經營合規性令人擔憂，與之合作可能面臨消費者投訴、法律連帶責任等風險。在企查查的行政處罰板塊，詳細記錄了每次處罰的決定書文號、處罰機關、處罰日期及處罰詳情等內容。

經營異常名錄：企業被列入經營異常名錄通常是由于未按時公示年度報告、登記的住所或經營場所無法聯系、公示企業信息隱瞞真實情況弄虛作假等原因。這反映出企業在經營管理上存在不規范之處，可能影響其正常經營和信譽。

例如：因地址失聯被列入經營異常名錄的企業，合作時可能面臨溝通不暢、合同履行受阻等問題。在企查查中，可查看企業被列入經營異常名錄的具體原因和列入日期，以及是否已移出異常名錄等信息。

欠稅公告與稅收違法：欠稅公告顯示企業未按照規定期限繳納稅款的情況，稅收違法則表明企業存在偷稅、漏稅等嚴重違反稅收法規的行為。這類企業財務狀況可能不穩定，且面臨稅務部門的追繳和處罰，與它們合作可能面臨合作中斷、財務損失等風險。

維度三：財務數據

財務數據指標：從一些關鍵財務指標，如資產負債率、凈利潤、營業收入等。

資產負債率過高，說明企業負債水平較高，償債壓力大，可能面臨資金鏈斷裂風險；凈利潤持續為負或營業收入下滑明顯，反映企業盈利能力不足或經營狀況不佳。

例如：某企業資產負債率長期高于 80%，且連續多年凈利潤虧損，投資或合作時需謹慎考慮其財務風險。

股權質押與凍結：股權質押是企業股東獲取融資的一種方式，但過高比例的股權質押可能使企業面臨控制權變更風險。當股價下跌到一定程度，質權人可能會強制平倉，導致股東失去對企業的控制權。

股權凍結則通常是由于企業涉及法律糾紛等原因，被司法機關限制股東對股權的處置。若企業存在大量股權質押或凍結情況，會對企業的穩定性和融資能力產生負面影響。

在企查查里，可清晰看到企業股東的股權質押和凍結信息，包括質押 / 凍結的股權數量、比例、質權人 / 凍結機關等。

維度四：企業關聯風險

關聯企業風險：通過查查圖譜，可查看目標企業的控股參股企業、法人股東的其他企業等關聯企業的風險狀況。關聯企業之間存在業務往來、資金關聯等緊密聯系，一家關聯企業出現風險，可能通過供應鏈、資金鏈等渠道傳導至目標企業。

例如：一家上市公司的子公司因環保問題被責令停產整頓，可能影響上市公司的整體業績和聲譽。通過企業詳情頁面的 「關聯企業」 或「查查圖譜」功能，可直觀展示企業的關聯關系網絡，并查看各關聯企業的風險信息。

對外投資風險：關注目標企業對外投資項目的經營和風險情況。若企業對外投資的項目經營不善、虧損嚴重甚至破產，可能導致企業投資損失，影響自身財務狀況和經營發展。

例如：一家企業大量投資于新興行業的初創企業，但這些初創企業多數未能成功存活，該企業可能因此遭受重大投資損失。在企查查中，可查看企業對外投資的企業列表，以及投資企業的基本信息和風險狀況來評估該企業是否存在風險。

如何利用企查查防范風險？

全面查詢：在合作前，全面查詢合作企業及其關聯企業的信息，包括歷史變更情況，以了解其發展歷程和潛在風險。

定期監控：合作過程中，定期通過企查查風險監控查看信息變化，及時發現新出現的風險，以便調整合作策略。

對比分析：將合作企業與同行業其他企業進行對比，若發現其風險指標明顯偏高，需深入分析原因，評估合作風險。