財聯社5月9日訊(編輯 黃君芝)根據美聯儲周五發布的半年報告,與伊朗的持續戰爭及其對石油價格和供應的沖擊,已迅速成為美國金融穩定最大風險之一。
美聯儲發布的《金融穩定報告》顯示,地緣政治風險和石油危機是受訪者最擔憂的問題,而人工智能(AI)和私人信貸也是人們關注的焦點。
具體而言,四分之三的受訪者將地緣政治風險列為首要擔憂,使其成為提及最多的擔憂;70%的受訪者認為石油危機源于戰爭。半數受訪者認為人工智能和私人信貸都可能對金融穩定構成威脅。
這份報告警告稱,中東地區曠日持久的沖突,尤其是在大宗商品短缺和供應鏈受損的情況下,可能會推高美國及其他地區的通貨膨脹,并減緩經濟增長。此外,能源市場及相關金融產品的價格劇烈波動也可能導致市場緊張。
一些受訪者還指出,能源沖擊帶來的通脹壓力可能會迫使各國央行收緊貨幣政策,即使經濟增長放緩也在所不惜。
“利率上升和通貨膨脹可能會產生重大的金融和經濟影響,包括資產價格下跌。”報告稱。
這份調查中反映出的對油價上漲及其引發的通脹的擔憂,與近幾周來許多美國貨幣政策制定者的觀點基本一致。美聯儲在上周的政策會議后維持利率不變,此后幾天,多位央行官員表示,如果通脹持續上升并擴大,他們不排除加息的可能性。
自2月28日美以對伊朗發動襲擊以來,全球基準原油價格已飆升超過50%,目前仍維持在每桶100美元以上,盡管有關和平協議是否即將達成的報道莫衷一是。在美聯儲最新的調查中,“石油沖擊”成為第二大擔憂,而去年秋季的上一份報告中卻只字未提。
美國汽油價格已攀升至2022年7月以來的最高水平,并導致通脹再次抬頭,目前通脹率比美聯儲2%的目標高出約一個百分點。許多美聯儲官員擔心,汽油價格高企的時間越長,通脹風險就越有可能從能源領域蔓延到更廣泛的商品和服務領域。
AI和私人信貸問題
調查受訪者表示,他們擔心人工智能投資“越來越多地依靠債務融資”,這會提高整體杠桿水平并加劇脆弱性,而且如果這項技術被廣泛采用,“可能會導致勞動力市場疲軟”。
另外調查還顯示,私募信貸領域形勢喜憂參半。
報告指出,該行業一直受到負面情緒和贖回需求增加的困擾,但迄今為止,風險似乎可控。報告稱,對于該行業中規模最大的10家永續經營型企業(約占私募信貸資產的80%)而言,在維持5%現金儲備的假設下,則其擁有的銀行信貸和現金足以覆蓋至少四分之三的贖回需求。
美聯儲表示,私人信貸對金融穩定的風險似乎“有限且可控”,但指出持續的贖回和負面情緒可能會降低部分借款人的信貸可得性,尤其是那些信用風險較高的借款人。
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