烏干達(dá)跨境詐騙鏈條曝光，三四十條貨柜滯留蒙巴薩，外貿(mào)人務(wù)必當(dāng)心

駐外之家 | 溫暖駐外人

數(shù)十萬駐外人都在關(guān)注

駐外之家人才網(wǎng)

www.zhuwaizhijia.com

最近一個(gè)月接到兩個(gè)詐騙案，套路出奇的一致，自稱烏干達(dá)的公司從網(wǎng)上采購中國的商品，一般五個(gè)貨柜起步，少的十幾萬美金，多的七八十萬美金，貨柜到了蒙巴薩，提單發(fā)到了指定銀行，卻沒人付款，貨柜就滯留在蒙巴薩（這段時(shí)間可能發(fā)生的事太多，貨物容易丟失）。

接到案子后我讓朋友查貨柜的情況，朋友一聽，說這是近一個(gè)月來的第五起了，總共有三四十條貨柜的貨在蒙巴薩，我查了一下公司名稱，名稱不一樣，但是以作案手法來看，肯定是同一批人干的，我想有必要寫個(gè)文章提醒一下國內(nèi)的工廠或者供貨商，非洲國際貿(mào)易一定要不見兔子不撒鷹，DP付款模式不靠譜。

這些年，在東非做生意的中國人，越來越不怕市場競爭，卻越來越怕“人”。不是怕客戶壓價(jià)，不是怕同行卷價(jià)格，而是怕那種你以為是生意，其實(shí)是局的“交易”，這個(gè)在烏干達(dá)活躍的針對中國人的貨柜詐騙鏈條，再次浮出水面，套路并不復(fù)雜，但致命在于——它精準(zhǔn)卡住了很多人最習(xí)慣、最信任的付款方式：DP（Documents against Payment，付款交單）。

先說結(jié)論：這不是個(gè)別客戶賴賬，而是一條有組織、有分工的犯罪鏈。很多在非洲做貿(mào)易的中國老板，對DP并不陌生。簡單說，就是“見單付款”：賣方發(fā)貨，把提單等單據(jù)交給銀行，買方付款后，銀行再把提單放給買方，買方憑提單提貨。

這套邏輯，在理論上是安全的——因?yàn)樨洐?quán)在提單上，誰拿到提單，誰才能提貨。但問題就在這里：他們不是不懂規(guī)則，而是專門利用規(guī)則。這類詐騙的第一步，往往看起來非常“正常”。

對方自稱是烏干達(dá)客戶，有公司、有地址、有稅號(hào)，甚至有倉庫照片、營業(yè)執(zhí)照，看起來一切都很正規(guī)。溝通順暢，下單果斷，談價(jià)格也不怎么壓，甚至?xí)鲃?dòng)說：可以接受DP付款。

很多人聽到這里，心就放下了一半——因?yàn)橄啾萇A（賒賬），DP至少有銀行作為中間環(huán)節(jié)。但真正的陷阱，從這里才開始。

第二步：指定銀行。對方會(huì)要求你把提單寄往某一家“合作銀行”，通常在烏干達(dá)或者第三國，比如迪拜、土耳其，甚至有的說是“國際貿(mào)易銀行”。你去查，查不到明確信息，但對方會(huì)給你一個(gè)看似專業(yè)的SWIFT、開戶地址、聯(lián)系人。

問題是：你很難核實(shí)這個(gè)銀行是真是假，或者是不是他們控制的殼。很多做外貿(mào)的朋友，在這一環(huán)節(jié)就犯了一個(gè)致命錯(cuò)誤——默認(rèn)銀行是中立的。但在這個(gè)局里，銀行不是中立方，而是他們鏈條的一部分。

第三步：提單被“吃掉”。你把正本提單寄出，以為銀行會(huì)等買方付款后才放單。但實(shí)際上，這些所謂的“銀行”，要么根本不存在，要么就是內(nèi)部勾結(jié)，提單一到手，就已經(jīng)脫離了你的控制。

接下來會(huì)發(fā)生什么？要么對方直接拿到提單，通過各種手段在目的港提貨；要么通過更隱蔽的方式操作——等貨到蒙巴薩以后，再進(jìn)行處理。這里必須講清楚一點(diǎn)：為什么很多案件都卡在蒙巴薩？因?yàn)闁|非的物流路徑?jīng)Q定了——烏干達(dá)是內(nèi)陸國，大部分貨物必須經(jīng)過 蒙巴薩港 轉(zhuǎn)運(yùn)。而一旦貨柜抵達(dá)這里，事情就變得復(fù)雜了：

提單一旦被控制，對方可以通過換單、保函等方式提貨。

港口代理、清關(guān)行、貨代環(huán)節(jié)多，一旦有人配合，風(fēng)險(xiǎn)成倍放大。很多中國賣家人在國內(nèi)，信息滯后，等發(fā)現(xiàn)問題，貨已經(jīng)被提走，這就是他們的核心邏輯：不是在發(fā)貨前騙你，而是在貨已經(jīng)離開你掌控之后動(dòng)手。

第四步：失聯(lián)。

等你發(fā)現(xiàn)對方遲遲不付款，聯(lián)系銀行無果，再去找客戶，對方已經(jīng)“消失”。電話打不通，郵箱不回，辦公室地址是假的，甚至連公司都是借殼的。你手里剩下的，只是一堆合同、聊天記錄，還有一個(gè)已經(jīng)在非洲被“消化掉”的貨柜。這類案件，最讓人難受的地方在于——它不是暴力，不是搶劫，而是利用規(guī)則完成的“合法外衣下的掠奪”。

你每一步看起來都沒錯(cuò)，有合同，有客戶 ，有銀行 ，有提單 ，有DP流程。但組合在一起，就是一個(gè)精心設(shè)計(jì)的陷阱。

說句實(shí)話，這幾年在東非，類似的套路越來越多，而且越來越“專業(yè)”。他們不再是單打獨(dú)斗的小騙子，而是有組織的團(tuán)隊(duì)：

前端有人負(fù)責(zé)開發(fā)客戶（會(huì)中文、懂貿(mào)易）中端有人負(fù)責(zé)“銀行”和文件操作，后端有人在港口、清關(guān)環(huán)節(jié)配合提貨，最后還有資金洗白的通道，這已經(jīng)不是簡單的詐騙，而是跨境灰色產(chǎn)業(yè)鏈。

那怎么辦？說再多理論，不如講幾條現(xiàn)實(shí)的底線：第一，DP不是安全支付方式，它只是“看起來安全”。在高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，如果對方指定銀行，你就要高度警惕。

第二，銀行必須自己核實(shí)。不要用對方提供的聯(lián)系方式，自己去找官方渠道確認(rèn)，必要時(shí)通過熟悉的國際銀行體系驗(yàn)證。

第三，盡量控制提單。比如做電放（Telex Release）+收款后放貨，或者直接改成更安全的信用證（L/C）。

第四，關(guān)注目的港風(fēng)險(xiǎn)。像蒙巴薩這種區(qū)域性樞紐，一旦出問題，跨國追討成本極高。

第五，不要被“爽快客戶”迷惑。在非洲市場，真正做長期生意的人，反而更謹(jǐn)慎、更慢。

發(fā)現(xiàn)被騙，請立即在蒙巴薩報(bào)警，其實(shí)不是發(fā)現(xiàn)被騙，是有苗頭，有感覺不對勁，就立馬報(bào)警，先把貨物控制住。然后再走退貨流程。

寫到這里，其實(shí)有點(diǎn)沉重。這些年，很多中國人在非洲，從最初的“遍地黃金”，走到今天的“步步驚心”。不是非洲變壞了，而是游戲規(guī)則變復(fù)雜了，參與的人也變了。你以為你在做生意，但有些人，從一開始就在算計(jì)你。這才是最危險(xiǎn)的地方。