電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路層出不窮,有人盯著老年人的養(yǎng)老錢,用“高收益”畫餅設(shè)局;有人則在幕后充當(dāng)“幫兇”,靠著取現(xiàn)、轉(zhuǎn)運贓款、虛擬幣洗白,幫詐騙分子掩蓋罪證。近日,上海檢察機關(guān)對一起虛擬幣投資詐騙案中的7名涉案人員提起公訴,隨著案件審理,一條分工明確、涉案金額巨大的洗錢黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,也徹底暴露在陽光下。這一切的開端,都源于一位60多歲老人的一次輕信。
一、刷到“理財高人”,阿姨動了養(yǎng)老錢
60多歲的姚阿姨,平日里最大的愛好就是刷短視頻,既能打發(fā)時間,也能看看新鮮事。可她沒想到,一段看似普通的短視頻,會讓自己攢了一輩子的養(yǎng)老錢陷入危機。這天,姚阿姨刷到了一位自稱“周老師”的博主,對方言辭懇切,自稱是海歸高管,名下有一家國外的虛擬貨幣交易平臺。
周老師在視頻里反復(fù)鼓吹,只要把錢投資到他們平臺發(fā)行的虛擬幣,由專業(yè)團隊代為炒作,就能避開市場波動,實現(xiàn)“穩(wěn)賺不賠、高額返利”,回報高還沒風(fēng)險。這番話戳中了姚阿姨想讓養(yǎng)老錢保值增值的心思,她沒有絲毫猶豫,很快就對這位“理財高人”深信不疑。
二、執(zhí)意大額取現(xiàn),民警調(diào)查拒不配合
姚阿姨是個急性子,被高收益沖昏頭腦后,第二天一早就急匆匆趕到銀行,打算把自己積攢的57萬元養(yǎng)老錢一次性取出來,全部投入那個虛擬幣平臺。按照銀行的風(fēng)控規(guī)定,大額取現(xiàn)必須核實資金用途、詢問使用去向,這既是規(guī)定,也是對儲戶資金安全的保護。
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可面對銀行工作人員的正常詢問,姚阿姨卻十分抵觸,不肯透露半點資金用途,只一個勁要求盡快取現(xiàn)。工作人員反復(fù)勸說,提醒她注意資金安全,警惕投資騙局,但姚阿姨態(tài)度堅決,執(zhí)意要取走全部錢款。無奈之下,工作人員只能按規(guī)定為她辦理了取現(xiàn)手續(xù),而姚阿姨剛一離開,工作人員就立刻撥通了報警電話——他們敏銳地察覺到,這筆大額取現(xiàn)背后,大概率藏著貓膩。
民警接到報警后,第一時間聯(lián)系上姚阿姨,可此時的她還被蒙在鼓里,一口咬定自己沒有被騙,也不愿意多說任何關(guān)于資金用途的細節(jié),讓調(diào)查陷入了僵局。
三、錢交陌生人,民警溯源尋線索
在民警的反復(fù)詢問下,姚阿姨才勉強透露,自己已經(jīng)把57萬現(xiàn)金交給了一名“取款人”,可當(dāng)被追問取款人的身份、樣貌和去向時,她卻始終含糊其辭,說不出個所以然。線索寥寥無幾,調(diào)查一度陷入困境,但民警沒有放棄,順著姚阿姨提供的模糊方位和姚阿姨的外貌特征,一點點調(diào)取路面監(jiān)控,艱難地溯源找人。
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功夫不負有心人,民警通過梳理姚阿姨的行動軌跡,終于在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)了關(guān)鍵線索:姚阿姨當(dāng)天將現(xiàn)金交給了一名騎手模樣的男子,男子坐車離開現(xiàn)場。
而就在民警找到這條線索沒多久,姚阿姨那邊傳來了消息——那位“理財高人”周老師,突然把她拉黑刪除了。直到這時,再加上家人的反復(fù)勸阻,姚阿姨才徹底幡然醒悟,意識到自己真的被騙了。她趕緊主動聯(lián)系警方,拿出了自己交接錢款時拍攝的視頻,視頻里清晰地記錄著:50萬現(xiàn)金被裝進男子的包里后,姚阿姨把單獨放的7萬現(xiàn)金也給了對方。姚阿姨還反復(fù)和對方確認錢款數(shù)額。
四、車手小隊露餡,洗錢鏈條初現(xiàn)
民警根據(jù)搭載車手離開現(xiàn)場的車輛追查發(fā)現(xiàn),車主是鄭菲。面對民警的詢問,鄭菲坦言,自己是幫朋友徐老板的忙,開車去寶山接送前同事楊亮去取錢。鄭菲還透露,當(dāng)時他們看到姚阿姨要把57萬現(xiàn)金交給楊亮,也曾覺得不對勁,反復(fù)勸說姚阿姨三思,楊亮自己也有些猶豫,甚至說“要么別給我了”,可姚阿姨態(tài)度堅決,執(zhí)意要把錢交出去,還說一切都沒問題。
民警進一步查實,鄭菲、楊亮和牽頭的徐老板,三人組成了一個架構(gòu)簡單的洗錢跑腿車隊,徐老板是“車頭”,負責(zé)統(tǒng)籌,鄭菲和楊亮則是“車手”,專門負責(zé)取現(xiàn)、轉(zhuǎn)運贓款。按照上游詐騙團伙的遠程指令,徐老板會將收到的贓款,放置在楊浦區(qū)某小區(qū)的花壇、垃圾桶等隱蔽角落,實現(xiàn)無接觸交接,以此躲避警方追查,這也給案件溯源增加了不小的難度。
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隨后,民警順著徐老板的行動軌跡繼續(xù)深挖,發(fā)現(xiàn)他將贓款交給了張恒和陳雪,而這兩人又是按照他們的上家宋楷的要求接收現(xiàn)金。至此,另一個關(guān)鍵涉案人員宋楷,浮出水面。
五、深挖幕后團伙,虛擬幣洗錢真相大白
隨著調(diào)查的不斷深入,警方接連抓獲了陳雪、張恒、宋楷、魏時四人。經(jīng)查,這四人組成了一個虛擬幣兌換商(U商)團隊,其中宋楷和魏時是核心主犯,陳雪和張恒則負責(zé)取現(xiàn)和轉(zhuǎn)運贓款。陳雪和張恒拿到贓款后,會先存放在固定地點,再由團隊指定的人上門取現(xiàn),一步步將贓款轉(zhuǎn)移。
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而宋楷和魏時的作案手法,更為隱蔽。他們發(fā)現(xiàn)泰達幣可以用于洗錢后,便摸索著做起了虛擬幣兌換業(yè)務(wù)——從上游車手團隊接收贓款后,輾轉(zhuǎn)廣州、廊坊、福建泉州等地,將大額現(xiàn)金兌換成泰達幣,再通過網(wǎng)絡(luò)渠道,將泰達幣拆分流轉(zhuǎn),最終轉(zhuǎn)給境外的電信詐騙團伙。每完成一筆交易,他們就能賺取3%的非法傭金。據(jù)魏時交代,他曾多次往返泉州等地,最多時一周就要跑兩三次,瘋狂斂財。
六、法網(wǎng)恢恢,涉案人員終被追責(zé)
經(jīng)過警方的全力偵查和檢察機關(guān)的審查,這起虛擬幣投資詐騙及洗錢案的完整鏈條被徹底揭開,涉案人員全部落網(wǎng)。最終,檢察機關(guān)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪,分別對本案的7名犯罪嫌疑人提起了公訴。
根據(jù)涉案人員的犯罪情節(jié)和涉案金額,法院作出了相應(yīng)判決:車手楊亮和鄭菲分別被判處有期徒刑一年十個月和兩年,其中鄭菲被判處緩刑。作為核心主犯的宋楷和魏時,涉案金額高達505萬多元,情節(jié)特別嚴重,宋楷一審被判處有期徒刑14年3個月,并處以6萬元罰金,目前魏時的案件仍在進一步審理中。
一場看似簡單的虛擬幣投資騙局,背后牽扯出完整的洗錢黑鏈;一位老人的輕信,差點讓一輩子的養(yǎng)老錢付諸東流。在此也提醒大家,天上不會掉餡餅,“穩(wěn)賺不賠”“高額返利”的投資,大概率都是騙局,尤其是老年人,一定要守護好自己的養(yǎng)老錢,遇事多和家人商量,切勿輕信陌生人,避免落入詐騙陷阱。
看看新聞記者: 錢浩明
編輯: 劉黎明
視頻編輯: 趙祎韞
責(zé)編: 沈雪穎
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