河南
建行中山分行始終把群眾對(duì)美好生活的向往作為工作落腳點(diǎn)，立足基層一線抓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控，依托網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警、警銀協(xié)同妥善處置養(yǎng)老詐騙隱患，以看得見(jiàn)的民生實(shí)效踐行金融使命。
當(dāng)前電信詐騙手段持續(xù)迭代，假借黃金投資、保本高息的養(yǎng)老騙局屢禁不止。老年群體風(fēng)險(xiǎn)辨別能力偏弱，容易被高額回報(bào)誤導(dǎo)，是金融權(quán)益保護(hù)的重點(diǎn)對(duì)象。近日，中山建行一處網(wǎng)點(diǎn)在日常柜面服務(wù)中，敏銳察覺(jué)大額轉(zhuǎn)賬異常行為，成功攔截一起養(yǎng)老投資詐騙，為年過(guò)六旬的余阿姨保住20萬(wàn)元養(yǎng)老存款。
當(dāng)日，余阿姨神色匆忙前往網(wǎng)點(diǎn)，執(zhí)意支取定期存款劃轉(zhuǎn)至外地陌生賬戶，急于參與短期高回報(bào)投資項(xiàng)目。網(wǎng)點(diǎn)工作人員結(jié)合反詐工作經(jīng)驗(yàn)，第一時(shí)間判定交易存在重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格落實(shí)大額資金異動(dòng)處置流程，一邊安撫客戶情緒，一邊迅速上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，同步對(duì)接屬地反詐中心協(xié)同處置。經(jīng)溝通了解，余阿姨散步途中被不法分子搭訕，受小禮品誘導(dǎo)加入虛假投資微信群。詐騙人員偽造盈利截圖，虛構(gòu)惠民黃金投資項(xiàng)目，以收益翻倍、名額緊張反復(fù)催促轉(zhuǎn)賬。面對(duì)客戶被虛假收益蒙蔽、執(zhí)意操作轉(zhuǎn)賬的情況，網(wǎng)點(diǎn)多輪勸導(dǎo)收效有限。轄區(qū)反詐民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)，依托官方系統(tǒng)核實(shí)涉事企業(yè)無(wú)正規(guī)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，結(jié)合監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示拆解詐騙套路。在多方耐心勸導(dǎo)之下，余阿姨幡然醒悟，主動(dòng)終止轉(zhuǎn)賬操作，畢生積蓄得以保全。
民生實(shí)績(jī)重在久久為功，為民造福貴在常態(tài)長(zhǎng)效。建行中山分行聚焦老年群體反詐薄弱環(huán)節(jié)，構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)前置預(yù)警、分級(jí)勸阻、警銀聯(lián)動(dòng)的閉環(huán)處置機(jī)制，常態(tài)化開(kāi)展反詐知識(shí)普及，切實(shí)提升老年群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。下一步，分行將始終堅(jiān)持以群眾金融安全感衡量工作質(zhì)效，持續(xù)織密基層金融防護(hù)網(wǎng)絡(luò)，以務(wù)實(shí)風(fēng)控守護(hù)千家萬(wàn)戶安穩(wěn)。
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