河南
中山建行堅(jiān)持立足民生，真抓實(shí)干織牢織密賬戶涉詐源頭防控網(wǎng)絡(luò)，依托一線風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、警銀快速聯(lián)動(dòng)，從嚴(yán)遏制出租出借銀行卡涉詐亂象，以源頭治理夯實(shí)民生金融根基。
目前，出租出借銀行卡已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金流轉(zhuǎn)的重要渠道，不法分子以兼職傭金、網(wǎng)上開店為噱頭誘導(dǎo)群眾辦卡，不少群眾在不知情中淪為詐騙幫兇，既觸犯法律，也助長詐騙蔓延。近期，中山建行網(wǎng)點(diǎn)柜員在受理開卡業(yè)務(wù)時(shí)，憑借專業(yè)敏銳度捕捉異常信息，及時(shí)聯(lián)動(dòng)警方開展勸阻，從源頭阻斷涉詐風(fēng)險(xiǎn)。
客戶胡阿姨前來辦理銀行卡開立業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員觀察發(fā)現(xiàn)，客戶頻繁翻看社交軟件、神情局促，對(duì)辦卡用途表述含糊，手機(jī)多次出現(xiàn)批量辦卡、代為轉(zhuǎn)賬等敏感內(nèi)容。結(jié)合反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗(yàn)，工作人員判斷客戶疑似被誘導(dǎo)開戶用于資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，以信息核驗(yàn)穩(wěn)住客戶并上報(bào)營運(yùn)主管。網(wǎng)點(diǎn)綜合研判風(fēng)險(xiǎn)后第一時(shí)間報(bào)警，民警到場(chǎng)聯(lián)合問詢普法。經(jīng)核實(shí)，胡阿姨被不法分子兼職噱頭誘導(dǎo)，計(jì)劃辦理多張銀行卡交由他人使用。在工作人員與民警講明法律后果后，客戶認(rèn)清行為危害，當(dāng)場(chǎng)終止辦卡流程，有效阻斷詐騙資金鏈路。
賬戶安全連著民生安穩(wěn)，源頭管控彰顯履職擔(dān)當(dāng)。中山建行嚴(yán)格落實(shí)賬戶全生命周期管理，聚焦開戶、轉(zhuǎn)賬等風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)強(qiáng)化員工培訓(xùn)，健全標(biāo)準(zhǔn)化反詐處置流程，持續(xù)深化警銀協(xié)同共治。接下來，中山建行將始終錨定為民務(wù)實(shí)的工作導(dǎo)向，嚴(yán)把開戶準(zhǔn)入關(guān)口，嚴(yán)厲打擊涉詐違法違規(guī)行為，以扎實(shí)舉措守護(hù)群眾切身利益。
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