山東
近期，煙臺(tái)金融監(jiān)管分局通報(bào)一起冒用銀行名義實(shí)施“AB貸”的非法金融活動(dòng)案例，不法分子偽裝成銀行客服中心，通過(guò)仿冒標(biāo)識(shí)、虛假地圖標(biāo)注等手段騙取信任，誘導(dǎo)消費(fèi)者以親友名義套取信貸資金，并收取高額費(fèi)用，導(dǎo)致消費(fèi)者綜合融資成本高達(dá)40%至50%，嚴(yán)重侵害群眾利益。
“AB貸”詐騙套路清晰、危害巨大：不法分子以“銀行客服”身份引流，謊稱消費(fèi)者征信問(wèn)題無(wú)法放貸，誘導(dǎo)其邀請(qǐng)征信良好的親友到場(chǎng)，在親友不知情的情況下操作其手機(jī)辦理線上貸款，再勾結(jié)部分銀行機(jī)構(gòu)員工違規(guī)放款，最終收取授信額度10%至24%的“服務(wù)費(fèi)”及貸款金額10%左右的“保證金”，讓消費(fèi)者陷入債務(wù)困境，甚至影響其信用記錄和家庭關(guān)系。
為切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，民生銀行煙臺(tái)分行迅速落實(shí)監(jiān)管要求，全面開(kāi)展“AB貸”風(fēng)險(xiǎn)排查與防范工作：
一是強(qiáng)化場(chǎng)所與渠道排查。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)周邊、商業(yè)寫(xiě)字樓等重點(diǎn)區(qū)域開(kāi)展拉網(wǎng)式監(jiān)測(cè)，嚴(yán)查冒用銀行名義的非法活動(dòng)，嚴(yán)格規(guī)范第三方合作準(zhǔn)入，嚴(yán)防不法分子利用銀行渠道作案。
二是壓實(shí)主體責(zé)任。完善防范非法金融活動(dòng)的內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)員工行為管理，嚴(yán)禁參與任何非法金融活動(dòng)；同時(shí)依托資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)等技術(shù)手段，及時(shí)預(yù)警異常信貸申請(qǐng)，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置。
三是深化消費(fèi)者宣教。通過(guò)廳堂宣傳、社區(qū)宣講等多種渠道，普及“AB貸”詐騙手法，提醒市民通過(guò)銀行官方渠道辦理貸款，切勿輕信“低息代辦”等話術(shù)，增強(qiáng)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
四是暢通線索報(bào)送。建立非法活動(dòng)線索快速上報(bào)機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)的員工參與詐騙等線索，第一時(shí)間報(bào)送監(jiān)管部門(mén)，積極配合打擊處置，形成監(jiān)管合力。
民生銀行煙臺(tái)分行在此提醒廣大消費(fèi)者：正規(guī)銀行貸款無(wú)需支付服務(wù)費(fèi)、保證金，也不會(huì)要求他人代為貸款。如遇疑似“AB貸”詐騙，請(qǐng)立即聯(lián)系銀行官方客服或報(bào)警，共同守護(hù)金融安全，筑牢防范非法金融活動(dòng)的堅(jiān)固防線。
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