禮品卡成“洗錢”新工具

　　2026年1月26日，辦案檢察官制作資金流向圖，逐一認(rèn)定各犯罪嫌疑人的犯罪事實。

　　用電詐資金“買單”快餐店的禮品卡，再打折流向“代下單”市場……禮品卡本是日常消費的便利憑證，卻被不法分子盯上，成為轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款的工具。2026年3月17日，經(jīng)江蘇省高郵市檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處梁某有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金8000元；判處陳某、苗某、王某拘役三個月至二個月不等，均緩刑四個月，各并處罰金5000元。

　　難抵返利誘惑

　　2025年4月9日，小李在家刷手機打發(fā)時間，被一美女頭像的賬號吸引，其主頁是清一色的“掃碼返現(xiàn)、同城交友”二維碼圖片。小李抱著試試看的心態(tài)掃碼下載了陌生軟件。“我叫你一聲哥哥，你敢答應(yīng)嗎？”剛添加好友，對方就發(fā)來一段嬌滴滴的語音。

　　對方自稱“小甜”，熱情地與小李聊天，并以“完成任務(wù)領(lǐng)紅包”為由，讓小李在剛下載的軟件內(nèi)進行操作。起初只是關(guān)注公眾號、點贊短視頻，而且也收到了幾元到十幾元不等的返現(xiàn)，小李便放松了警惕。

　　接下來的幾天，小李和“小甜”陷入熱聊。“小甜”多次推薦小李參加“充值返利”活動，并曬出高收益截圖。小李開始用小額資金試水，嘗到甜頭后，在對方連環(huán)誘導(dǎo)下不斷加大充值金額。

　　“凡是承諾‘高額回報’‘穩(wěn)賺不賠’的，全是詐騙！”當(dāng)小李興奮地將這一交友“投資”項目推薦給朋友時，朋友的一句話如冷水澆頭，讓他瞬間清醒。小李急忙登錄軟件申請返現(xiàn)，卻總是顯示失敗，“小甜”也將其拉黑。2025年4月15日，意識到被騙的小李前往公安機關(guān)報案。

　　接到報案后，民警調(diào)取了小李轉(zhuǎn)賬充值的銀行卡號，并對賬戶流水進行跟蹤追查，發(fā)現(xiàn)其多筆充值款項，實際均用于購買某大型連鎖快餐店的禮品卡。

　　“代下單”市場上的“香餑餑”

　　“這些禮品卡對應(yīng)的會員賬號，都是由虛擬號碼注冊的。”辦案民警從禮品卡的流向入手，擴大偵查范圍，對千余個關(guān)聯(lián)會員賬號開展數(shù)據(jù)比對與身份核查，最終鎖定了實名注冊會員賬號并購買禮品卡的陳某、苗某。

　　到案后，陳某追悔莫及。他曾在這家快餐店工作5年，業(yè)余時間利用員工賬號有7.5折優(yōu)惠的便利在網(wǎng)上招攬“代下單”，賺了不少“外快”。但員工賬號僅限工作城市使用，承接異地訂單時，需要用禮品卡“代下單”。為了做大業(yè)務(wù)，他開始收購禮品卡，價格一般為面值的9折，是快餐店在節(jié)日推出或者以積分兌換的方式出售的。

　　當(dāng)陳某在朋友圈看到“7折轉(zhuǎn)讓快餐店禮品卡”的信息時，被遠低于市場的折扣所吸引。他心里盤算著，自己做“代下單”生意，成本越低利潤越高，7折禮品卡相當(dāng)劃算，盡管知道這些禮品卡來路不正，可能涉及“洗錢”，仍決意冒險收購。

　　苗某也同樣做“代下單”生意，他收購禮品卡的價格更低，是面值的6.9折。“上游‘洗錢’和我沒關(guān)系，我就賺點差價。”雖然苗某也知道低價的禮品卡跟非法活動有關(guān)，但為了多賺利潤他決定鋌而走險。

　　有一條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈

　　向陳某、苗某出售禮品卡的，是梁某和他的姐夫王某。2025年3月，梁某得知可在外網(wǎng)某聊天軟件上倒賣各類儲值卡、禮品卡賺取差價。心存疑慮的梁某在加入相關(guān)群聊后，從“BC料、色料、混料”等“黑話”中意識到，卡內(nèi)資金均來自電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　盡管如此，梁某仍抵不住利益誘惑，開始在群內(nèi)承接“業(yè)務(wù)”。一開始，他僅倒賣已充值完成的快餐店禮品卡，操作熟練后便主動“拉單”：先用批量購買的虛擬手機號碼注冊快餐店賬號，在賬號內(nèi)生成總價值1.7萬元的禮品卡并設(shè)置為待付款狀態(tài)，然后將賬號交由上線電詐人員。

　　等上線“得手”后，梁某就會登錄賬號進行“測號”，檢查禮品卡是否購買成功。一批賬號核驗完畢后，梁某會將6折至7折的結(jié)算款通過虛擬貨幣轉(zhuǎn)移給上線。隨后，梁某將禮品卡加價賣給苗某、陳某等下線。嘗到甜頭的梁某還拉上姐夫王某幫忙“測號”“拉單”，共同參與違法犯罪活動。

　　經(jīng)查，2025年4月14日，梁某、王某在明知兩張面值均為1.7萬元的某大型連鎖快餐店禮品卡系犯罪所得的情況下，分別以11900元、11730元的價格出售給陳某、苗某，二人同樣明知禮品卡來源違法，仍收購并用于“代下單”業(yè)務(wù)。這兩張面值共計3.4萬元的禮品卡，均為被害人小李充值。

　　2026年1月14日，該案被移送至高郵市檢察院審查起訴。3月17日，經(jīng)高郵市檢察院提起公訴，法院依法對該案作出前述判決。

　　檢察官說法：

　　該案中，梁某、王某明知涉案禮品卡資金來自電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍通過虛擬賬號操作、低價倒賣等方式轉(zhuǎn)移贓款；陳某、苗某身為“代下單”從業(yè)者，清楚低于市場價的禮品卡來路不正，卻為賺取差價鋌而走險收購使用，4人的行為均已觸犯刑法第312條第一款規(guī)定，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

　　“代下單賺差價”“低價收卡轉(zhuǎn)賣”不是簡單的副業(yè)，其背后的法律風(fēng)險不容忽視。不法分子正是利用這種“貪小利”的心理，將禮品卡變成電詐贓款的“洗白”工具，不僅助長了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的蔓延態(tài)勢，還會導(dǎo)致受害群眾的損失難以挽回，破壞社會誠信體系。

　　在此提醒廣大群眾，切勿貪圖遠低于市場價的優(yōu)惠，遠離禮品卡異常交易；“代下單”從業(yè)者更要堅守法律底線，對來路不明的禮品卡堅決不收購、不使用，否則必將受到法律的嚴(yán)懲。檢察機關(guān)也將持續(xù)聚焦電詐上下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，依法嚴(yán)厲打擊相關(guān)違法犯罪，全力守護群眾“錢袋子”。

來源：檢察日報