中信銀行威海世昌支行成功攔截25萬元養(yǎng)老金詐騙案件

近日，中信銀行威海世昌支行在柜面成功堵截一起針對(duì)老年人的異地跨行大額可疑交易，為客戶攔截25萬元養(yǎng)老金詐騙，得到公安民警的贊同與認(rèn)可。

2026年4月9日早，一男性老年客戶來世昌支行要求加急匯款25萬元，用途為投資，證件顯示客戶為寧夏人。因客戶年齡偏大，柜員提出向家屬詢證但被拒絕，經(jīng)與客戶進(jìn)一步溝通，得知客戶前一天從寧夏坐飛機(jī)中轉(zhuǎn)火車早上剛到威海，立即坐公交車來我行辦理業(yè)務(wù)，急迫程度不符合老年人出行習(xí)慣。隨后支行在與收款方核實(shí)時(shí)，客戶無法提供電話，視頻通話被拒，對(duì)方僅接聽微信語音，且在發(fā)現(xiàn)是銀行人員時(shí)態(tài)度強(qiáng)硬不回答任何問題。通過支行工作人員反復(fù)溝通，老人展示70年代手寫的中醫(yī)資格證書和學(xué)習(xí)記錄照片，表示自己行醫(yī)治病，收款人為表感謝和他投資在寧夏開中醫(yī)館，自稱雙方很熟，當(dāng)問及來威海的原因時(shí)，老人表示已在威海定居，對(duì)于住在哪里、是否有家人陪同卻只字不答，綜合以上情況我行判定老人遭受電信詐騙并果斷報(bào)警。公安民警趕到現(xiàn)場(chǎng)后反復(fù)勸說，老人執(zhí)意不聽，后強(qiáng)行離開且堅(jiān)決拒絕支行工作人員和民警護(hù)送其回家。支行隨即向兄弟行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，阻斷可疑交易再次發(fā)生。

此次可疑交易的成功攔截，是金融一線貫徹執(zhí)行金融安全的生動(dòng)實(shí)踐，彰顯了中信銀行威海分行在反詐工作中的“前哨”作用和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。未來，威海分行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)銀發(fā)群體的金融安全防范意識(shí)教育宣導(dǎo)，持續(xù)深化與反詐中心等部門的聯(lián)動(dòng)協(xié)作，織密金融反詐“安全網(wǎng)”，用專業(yè)與責(zé)任守護(hù)每一位客戶的財(cái)產(chǎn)安全，為營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)中信力量。