本想“包裝貸”上岸，結(jié)果背上1100萬虛開發(fā)票！佛山網(wǎng)約車司機(jī)配合刷臉簽字，莫名成了北京4家公司法人

本想貸筆錢緩解債務(wù)壓力，沒想到卻跌入精心設(shè)計的詐騙圈套。佛山網(wǎng)約車司機(jī)陳先生至今追悔莫及：一番操作下來，貸款分文未得，自己反倒莫名成了4家外地公司的法定代表人，還被卷入千萬金額虛開發(fā)票、欠稅風(fēng)波，甚至面臨刑事追責(zé)，徹底陷入了徹夜難眠的困境。

急用錢救急！

輕信朋友圈廣告

陳先生常年在佛山開網(wǎng)約車，每月收入大概5000元。看似穩(wěn)定的收入，卻難以覆蓋家庭日常開支和各類借貸——他長期背負(fù)著銀行貸款、信用卡欠款及多種網(wǎng)貸，累計欠款高達(dá)十余萬元，早已無法正常辦理新的借貸業(yè)務(wù)。急于擺脫債務(wù)泥潭的他，在今年3月刷到一條朋友圈廣告，廣告聲稱可辦理“企業(yè)包裝貸”，能輕松解決債務(wù)難題，這讓走投無路的陳先生瞬間動了心。

陳先生回憶，當(dāng)時對方宣稱，這種企業(yè)包裝貸20天左右就能放款，起批金額20萬元，專門針對資質(zhì)不夠、難以正常貸款的人群，通過包裝企業(yè)資質(zhì)幫助辦理貸款。“我以為就是給我們這些資質(zhì)不行的人，包裝一下就能貸到錢，沒多想就信了?！?/strong>

3月18日，陳先生主動添加了廣告上所謂“貸款經(jīng)理”的聯(lián)系方式，之后便按照對方要求，提供了自己的身份證正反面照片。全程雙方都是語音溝通，遇到線上操作難題時，對方還會發(fā)送視頻教程，一步步指導(dǎo)他操作。最讓陳先生放下戒備的是，所有企業(yè)注冊、變更操作，都是在北京市市場監(jiān)督管理局官方E窗通小程序上完成的，全程需要他本人人臉識別、線上電子簽字，整套流程看起來正規(guī)合法，讓他完全沒有產(chǎn)生任何懷疑。

“當(dāng)時滿腦子都想著貸款能早點(diǎn)下來，緩解債務(wù)壓力，就沒什么防備心?！标愊壬f，等完成所有企業(yè)注冊操作后，他立馬詢問對方放款時間，對方告知他下周二、三就能到賬?？伤托牡却艘粋€多禮拜，再聯(lián)系對方時，卻發(fā)現(xiàn)消息石沉大海，無論怎么問詢，對方都不再回復(fù)，這時候陳先生才察覺事情不對勁。

貸款沒到賬

反倒莫名成4家公司法人

察覺異常后，陳先生緊急登錄電子稅務(wù)平臺，查詢自己的個人關(guān)聯(lián)信息。這不查不知道，一查嚇一跳——自己名下竟然莫名多出了4家北京的企業(yè)，而且他全部是這4家公司的法定代表人。

更讓他疑惑的是，這4家企業(yè)的注冊時間橫跨2023年至2024年，注冊資本均超過百萬元，行業(yè)經(jīng)營范圍各不相同，和當(dāng)初對方承諾的“全新注冊企業(yè)用于貸款包裝”完全不符。好好的貸款咨詢，怎么就變成了莫名掛名多家公司法人？

記者通過企業(yè)信息平臺查詢發(fā)現(xiàn)，這4家企業(yè)并非近期新設(shè)立，而是在今年3月底、4月初集中完成了法人、股權(quán)變更。其中3家公司的原法定代表人和股東為付某、胡某等人，于今年3月底至4月初集中變更到陳先生名下；另一家公司原法定代表人為李某，也在3月31日完成了法人變更，全部變更至陳先生名下。

公司涉千萬虛開發(fā)票

面臨追責(zé)風(fēng)險

發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后，陳先生趕緊找了注銷公司的代辦人員咨詢，沒想到卻得知了更嚴(yán)重的消息。代辦人員告訴他，這4家公司都存在虛開發(fā)票的問題，已經(jīng)被列為納稅風(fēng)險人，根本無法注銷；而且目前已知的虛開發(fā)票金額就有1100多萬元，拖欠的稅費(fèi)大約有6萬元。

根據(jù)陳先生提供的稅務(wù)平臺截圖顯示，其中兩家涉事企業(yè)在短期內(nèi)集中開具了數(shù)百份發(fā)票，累計金額超千萬元，部分稅費(fèi)長期拖欠未繳，合計欠稅約6萬元；唯有一家企業(yè)暫無開票記錄。這4家企業(yè)全部綁定了陳先生的身份信息，所有的法律責(zé)任、稅務(wù)風(fēng)險，都直接關(guān)聯(lián)到他本人。

“我根本沒有開過這些發(fā)票，我知道虛開發(fā)票是很嚴(yán)重的事，可能會面臨刑事坐牢，還會被失信限高，我更怕影響到孩子。”陳先生滿是焦慮和恐懼，好好的一個普通人，莫名就被卷入了這么大的風(fēng)波。

為了弄清真相，記者多次嘗試聯(lián)系那位“貸款經(jīng)理”，可電話接通后，始終循環(huán)播放貸款廣告，始終無人接聽。

法人變更無需到場？

律師：最重要的先報警

陳先生人一直在佛山，從未去過北京，對方怎么能輕松將4家北京公司的法人變更到他名下？記者就此咨詢了“北京E窗通”官方客服，客服表示，法人變更無需本人到現(xiàn)場，經(jīng)辦人辦理業(yè)務(wù)即可，只要在北京市企業(yè)E窗通網(wǎng)站提交相關(guān)材料，包括任職證明、免職證明、變更登記申請書、營業(yè)執(zhí)照正副本以及經(jīng)辦人的身份證，完成電子簽字蓋章，就可以辦理法人變更，可選擇網(wǎng)上提交或現(xiàn)場提交兩種方式。

針對本次事件，記者咨詢了專業(yè)法律人士律師藺存寶，他表示，從工商登記流程來看，本次企業(yè)變更手續(xù)齊全、流程合規(guī)，但背后的人為操作已經(jīng)涉嫌違法。“操縱這件事的人，首先對陳先生涉嫌構(gòu)成詐騙罪；另外，對方實(shí)施的虛開增值稅發(fā)票行為，可能涉嫌構(gòu)成虛開增值稅專用發(fā)票罪，同時還可能涉及工商登記環(huán)節(jié)的虛假操作，需承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任?！?/p>

不過律師也給陳先生吃了一顆“定心丸”：根據(jù)陳先生的講述，他是在被騙、不知情的情況下被登記為法人，且未參與公司任何經(jīng)營活動、未從中獲利，大概率無需承擔(dān)相關(guān)刑事責(zé)任和欠稅責(zé)任。

當(dāng)下最關(guān)鍵的，是第一時間報警，通過法律途徑維護(hù)自己的合法權(quán)益。律師提醒，如果將來陳先生被認(rèn)定為失信被執(zhí)行人，可以向法院申明情況，由法院查明事實(shí)后，依法解除其失信被執(zhí)行人身份。

最后也提醒所有街坊：資金周轉(zhuǎn)困難時，一定要通過銀行、正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理貸款，切勿輕信朋友圈、網(wǎng)絡(luò)上的“低門檻、高額度”貸款廣告，更不要輕易泄露個人身份證、人臉識別等敏感信息，否則可能面臨財產(chǎn)損失，甚至卷入法律風(fēng)波。

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來源：小強(qiáng)熱線（記者：張昊男 葉億強(qiáng)）

編輯：郭強(qiáng)仔????

責(zé)編：李 鋒?

監(jiān)審：丁素云

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