廣東
當(dāng)前虛假證券投資詐騙常發(fā)，不法分子套路隱蔽、迷惑性強(qiáng)。詐騙團(tuán)伙仿冒正規(guī)券商打造虛假證券APP，依托社交投資群、陌生私發(fā)鏈接向外傳播。以?xún)?nèi)部?jī)?nèi)幕消息、專(zhuān)屬投資名額、穩(wěn)賺高額收益等話(huà)術(shù)吸引客戶(hù)參與投資。同時(shí)刻意規(guī)避正規(guī)監(jiān)管資金通道，要求客戶(hù)向私人個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬充值，并強(qiáng)制客戶(hù)對(duì)轉(zhuǎn)賬及投資操作保密，阻斷客戶(hù)咨詢(xún)核驗(yàn)渠道，從而實(shí)施詐騙。
案例回顧:
近日，客戶(hù)陳先生匆忙來(lái)到建行惠州大湖溪支行，要求辦理30萬(wàn)元大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)用于投資。陳先生一直緊盯手機(jī)、頻繁回復(fù)群消息，反復(fù)催促加急轉(zhuǎn)賬。柜員小郭發(fā)現(xiàn)客戶(hù)狀態(tài)異常，耐心地提醒道：“陳先生，請(qǐng)問(wèn)這筆資金用于什么投資啊？現(xiàn)在有各式各樣的詐騙套路，您一定要小心。”
“沒(méi)事，熟人推薦的，下載券商APP參與投資，聽(tīng)說(shuō)收益高，名額有限，麻煩幫我盡快轉(zhuǎn)賬。”
小郭敏銳識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)即暫停業(yè)務(wù)、安撫客戶(hù)，并上報(bào)營(yíng)運(yùn)主管。網(wǎng)點(diǎn)工作人員雙人聯(lián)動(dòng)，協(xié)助客戶(hù)撥打官方券商熱線核驗(yàn)，查實(shí)該軟件為仿冒詐騙平臺(tái)，收款賬戶(hù)為普通私人賬戶(hù)。經(jīng)工作人員耐心拆解騙局，客戶(hù)幡然醒悟，大湖溪支行成功攔截30萬(wàn)元高危轉(zhuǎn)賬，守住客戶(hù)大額資金。
案例分析:
本次虛假證券投資詐騙極具典型性。一是偽裝度高，騙子復(fù)刻正規(guī)券商界面，客戶(hù)難以辨別真假；二是資金鏈路異常，脫離官方監(jiān)管體系，資金轉(zhuǎn)入私人賬戶(hù)后無(wú)法溯源、無(wú)法追回；三是套路閉環(huán)完整，利用高收益制造客戶(hù)急迫心理，通過(guò)保密要求隔絕外部核實(shí)渠道。本次成功止損，充分體現(xiàn)建行柜面人員嚴(yán)格落實(shí)反詐核查要求，有效守住柜面反詐第一道關(guān)口。
風(fēng)險(xiǎn)提示:
1. 認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)渠道：證券投資需通過(guò)官方應(yīng)用商店、機(jī)構(gòu)官網(wǎng)下載正規(guī)軟件，堅(jiān)決抵制社群鏈接、陌生人分享的投資平臺(tái)。
2. 甄別資金流向：正規(guī)證券投資僅支持轉(zhuǎn)入本人同名證券賬戶(hù)，要求轉(zhuǎn)賬至私人賬戶(hù)的投資均為詐騙。
3. 理性看待投資：金融市場(chǎng)無(wú)穩(wěn)賺不賠的產(chǎn)品，超高收益、內(nèi)部名額、內(nèi)幕消息均為詐騙誘餌，切勿投機(jī)盲從。
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