昨天(5月6日),全球最權威的反洗錢機構——金融行動特別工作組(FATF)發布了最新評估報告。在這份報告中,新加坡獲得了“常規后續評估”評級。這是FATF評估體系下的最高等級。
這份成績單可以從兩個維度來看。在“制度設計”方面,新加坡接近滿分,規矩定得好,框架搭得牢。在“實際執行”方面,表現屬于中等偏上。
評估機構主要肯定了新加坡的三個優勢。
第一,跨部門協作高效。在新加坡,反洗錢不是某個部門單打獨斗,而是金融管理局、警察、情報機構等多個單位擰成一股繩。這種“一盤棋”的做法,被評估方稱為可能是全世界最好的制度之一。
第二,情報能力突出。新加坡的反洗錢情報機構“資源充足、技術先進”,能夠精準鎖定目標,從發現線索到出手打擊,形成了一條高效的工作鏈條。
第三,追贓成績驚人。2020年到2024年,新加坡共扣押約63億新元的犯罪資產,最終沒收39億新元,沒收率高達61%。這個比例在全球都相當亮眼。特別值得一提的是2023年的30億新元洗錢大案,這起案件的妥善處理充分展現了新加坡打擊金融犯罪的決心和能力。
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評估機構在肯定的同時,也指出了一些可以繼續優化的方向。比如,過去五年中多數調查針對的是出借賬戶的“錢騾”角色,未來可以投入更多資源深挖幕后操控的核心人物;當前部分案件的處罰偏輕,未來可以通過更合理的量刑增強法律威懾力;新加坡已有公司真實所有者登記制度,未來可以進一步強化核實機制;針對源自海外的跨國洗錢網絡,未來也可以優化國際司法合作流程,提高響應速度。
如果已經或計劃在新加坡開設賬戶、做生意或持有資產,這份評級傳遞了兩個積極信號。
第一個信號是:資金更安全了。新加坡的反洗錢體系處于全球領先水平,合法的資金和正常的商業活動能夠得到更可靠的保護。對于守法者來說,這是實實在在的安全感。
第二個信號是:金融市場更健康了。隨著反洗錢體系的不斷完善,不合規的行為將更難藏身。這會讓新加坡的金融環境更加清朗,對合法經營的企業和個人來說反而是好事。
這份評級對守法者和合規企業只有利好,沒有壞處。一個敢于接受全球最嚴格評估、并公開坦誠改進方向的地方。對大家來說,這是一個更安全、更透明的新加坡。
HQ丨編輯
CH丨編審
FATF丨來源
pixabay丨圖源
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