富陽農商行被罰470萬元；三家支付公司受罰；寶付、通聯等關閉“7+4”類機構代扣服務｜金融科技周報

來源 | 《財經》新媒體

整理 | 王柏勻編輯 | 蔣詩舟

5月8日至5月14日

行業要聞

富陽農商行被罰470萬元；民生銀行信用卡中心被罰190萬元；江蘇銀行北京分行被罰51.2萬元

5月8日至5月14日，央行、國家金融監督管理總局官網披露25張銀行罰單。其中，被罰金額最大的是浙江富陽農村商業銀行，其因“貸款管理不到位，個人貸款被違規挪用；流動資金貸款管理不到位，信貸資金被挪用于限制性領域等”被浙江金融監管局罰款470萬元。

中國民生銀行信用卡中心因“業務制度缺失，資產質量分類不準確；可疑交易監測管控措施不到位；對代還款行為監測及管控不到位；部分信用卡額度調整不審慎”被北京金融監管局罰款合計190萬元。

江蘇銀行北京分行因“1、違反賬戶管理規定；2、違反網絡安全管理規定；3、違反數據安全管理規定；4、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；5、未按照規定履行客戶身份識別義務”被央行北京市分行給予警告，并處罰款51.2萬元。

寧夏銀行因“1.違反金融統計管理相關規定；2.違反賬戶管理相關規定；3.違反人民幣管理相關規定；4.違反國庫管理相關規定；5.違反征信管理相關規定；6.違反反洗錢管理相關規定”被央行寧夏回族自治區分行警告，沒收違法所得1431元，罰款248.7833萬元。

陽光財險山西省分公司連收2張罰單；太平人壽多家分支機構被罰

5月8日至5月14日，國家金融監督管理總局官網披露27張保險罰單。

陽光財產保險山西省分公司連收山西金融監管局2張罰單：其一是因“未按照規定使用經備案的保險條款；違規跨省承保責任險業務”被責令改正，罰款16萬元；其二是因“編制虛假財務資料”被責令改正，罰款146萬元。

此外，太平人壽保險塔城中心支公司因“銷售管理不到位”，被塔城金融監管分局警告并罰款1萬元。

太平人壽保險江西分公司及相關分支機構因“未如實記錄保險業務事項、給予投保人保險合同約定以外其他利益、利用開展保險業務為其他機構或者個人牟取不正當利益”被江西金融監管局處罰，其中對太平人壽保險江西分公司罰款48萬元，太平人壽保險南昌中心支公司罰款15萬元，太平人壽保險上饒中心支公司罰款20萬元，太平人壽保險玉山支公司罰款10萬元，太平人壽保險永豐支公司罰款10萬元。

太平人壽保險哈密中心支公司因“給予投保人保險合同約定以外的其他利益”被哈密金融監管分局罰款7萬元。

新生支付、合利寶甘肅分公司、樂刷支付被罰

5月8日至5月14日期間，新生支付、合利寶支付甘肅分公司、樂刷支付的罰單相繼被披露。

其中樂刷支付被罰金額最大：因“1.未按照規定根據經營規模和洗錢風險狀況配備相應人員；2.未按照規定開展客戶盡職調查；3.未按照規定對洗錢高風險情形采取相應洗錢風險管理措施；4.未按照規定報告可疑交易；5.為身份不明的客戶提供服務、與其進行交易；6.未按照規定制定、完善交易監測標準；7.違反商戶管理規定；8.違反清算管理規定”被中國人民銀行深圳市分行警告、通報批評，罰沒合計843.950367萬元。

合利寶支付甘肅分公司因“未履行盡職調查義務和有關風險管理措施”被中國人民銀行甘肅省分行罰款528萬元。

新生支付因“1.未落實收單銀行結算賬戶管理制度規定。2.未按照規定開展客戶盡職調查。3.未按照規定報告可疑交易”被中國人民銀行海南省分行警告，通報批評，罰款66萬元。

公司聚焦

寶付、通聯支付等關閉“7+4”類機構代扣服務

近日，有媒體報道，寶付、通聯支付等多家支付公司關閉“7+4”類機構的代扣服務，涉及小貸、融擔、保理、融資租賃等支付賬戶的自動劃扣。

寶付相關負責人表示，寶付作為一家持牌支付公司，針對風險排查中發現的存在違規操作、風險隱患突出、不符合法律法規要求的風險商戶，依法依規依約采取包括但不限于暫停服務、限期整改、終止合作等一系列管控措施，切實防范金融風險。

多位從業者認為，監管日趨嚴格，對支付公司而言，最重要的是合規經營，停掉此類自動劃扣后，對助貸行業影響較大。

博通咨詢首席分析師王蓬博分析：“融擔公司核心收入來源將完全中斷。小貸、融擔、融資租賃等機構的還款代扣、逾期劃扣、服務費收取渠道也將全面受阻，依附這類機構做費用拆分的助貸平臺，營收預計會出現較大幅度下跌。”

易鑫旗下盛大融擔獲批增資至22億元

5月8日，廣東地方金融監管部門發布批復，同意廣州盛大融資擔保有限公司注冊資本由190,017萬元增加至220,017萬元，增資3億元。同時，其股權結構由“廣東海瀚科技發展有限公司出資188,213.94萬元，占注冊資本的99.05%；上海序祿信息科技有限公司出資1,803.06萬元，占注冊資本的0.95%”變更為“廣東海瀚科技發展有限公司出資218,213.94萬元，占注冊資本的99.18%；上海序祿信息科技有限公司出資1,803.06萬元，占注冊資本的0.82%”。

2018年8月，易鑫集團及其全資子公司以現金對價700萬元收購該公司100%股權。

騰訊一季度金融科技及企服收入同比增長9%

5月13日，騰訊控股2026年一季報顯示，報告期內，騰訊控股實現金融科技及企業服務收入598.85億元，同比增長9%，環比下降2%。金融科技及企業服務收入在當期收入所占比重為31%，較去年同期上升1個百分點。

財報提到，金融科技服務收入增長主要由于商業支付及理財服務收入增長。商業支付金額同比增速較2025年第四季提升，受益于交易筆數持續增長，以及零售與餐飲服務等品類的筆均交易金額上升。

監管動態

監管要求金融機構完善非法金融活動監測模型

財聯社5月12日報道稱，監管部門正強化金融機構對非法金融活動的監測預警。

據悉，監管部門對券商基金機構下發了專項通知，提出了三項要求，金融機構需認真貫徹執行：一是將監測預警工作納入公司治理與內控體系，明確責任主體；二是完善監測模型與手段，加強重點領域排查，規范線索報告并配合屬地處置；三是排查從業人員異常行為，堅決防止從業人員協助、參與或者組織非法金融活動，嚴防從業人員及外部人員利用機構經營場所、銷售渠道開展非法金融活動。

中互金協會互聯網貸款自律工作委員會籌備組第一次會議在京召開

5月9日，中國互聯網金融協會互聯網貸款自律工作委員會籌備組（簡稱籌備組）第一次會議在京召開。度小滿、螞蟻科技、騰訊、京東科技、抖音等會員單位負責互聯網信貸業務的相關負責人出席會議。

會議審議通過了籌備組工作規則，明確籌備期主要工作任務是：研究提出工作委員會首屆委員建議名單；制定引領行業高質量發展、樹立行業良好形象的相關舉措，并在行業內倡導實施；代表行業及時報告有關息費壓降、明示工作和營銷、催收等活動面臨的風險、問題、困難，提出政策建議；起草相關自律公約、規則、指引等自律規范性文件等。