“5·15”券商投保觀察：告別傳統(tǒng)“說教”模式，AI賦能與沉浸式體驗成行業(yè)標配

每經記者：陳晨 每經編輯：彭水萍

2026年“5·15全國投資者保護宣傳日”活動已經拉開帷幕，各家券商已經躍躍欲試。記者了解到，國泰海通、第一創(chuàng)業(yè)、東吳證券、國聯(lián)民生、平安證券、山西證券、上海證券、光大證券已經籌劃好了新的活動。

縱觀今年的投保活動，一場深刻的行業(yè)變革正在發(fā)生：各大券商告別了傳統(tǒng)的單向“說教”模式，科技賦能與沉浸式體驗成為絕對的主流。具身智能機器人、AI智能互動問答全面貫穿投教流程，防非反詐“拆彈專家”、二維碼詐騙場景還原等游戲化體驗直擊投資者痛點。同時，券商打破行業(yè)壁壘，攜手公安機關、文旅地標與權威媒體構建跨界投保協(xié)作生態(tài)。

智能投教體系重構互動體驗，AI問答貫穿投教全流程

在今年的“5·15”活動籌備中，前沿科技的深度介入成為了最亮眼的風景線。相較往年，本次活動在主題定位、人群覆蓋、傳播形式、科技賦能四大維度實現(xiàn)升級突破。在科技賦能方面，券商全面依托智能投教體系、具身智能機器人等新技術貫穿投教全流程，適配新時代投資者接收習慣，推動投教工作智能化、高效化、親民化。

以國泰海通證券為例，其投教基地相關負責人表示，“5·15全國投資者保護宣傳日”期間，國泰海通證券圍繞“夯實基礎?專業(yè)賦能”“守護財富?依法維權”“智能未來?素養(yǎng)提升”三大主題，開展了一系列特色化的投資者教育保護活動。特別是在“智能未來?素養(yǎng)提升”方面，公司依托國泰海通智能投教體系，采用“投教+市集”場景化融合模式。國泰海通在城投置業(yè)青年集市設立專屬投教展位，面向青年客群精準輸送ETF知識。活動現(xiàn)場不僅提供趣味化的MBTI投資人格測評，還提供AI智能互動問答等特色服務，以數(shù)字化、生活化方式提升青年群體風險防范意識。

此外，這種科技轉型也體現(xiàn)在核心主題的演變上。山西證券相關負責人表示，今年活動的核心主題更貼合市場新變化與投資者新需求，緊扣2026年市場新規(guī)落地、AI投教普及、ST交易規(guī)則調整、防范非法證券活動等熱點。其投保工作聚焦規(guī)則普及、風險警示、智能服務、理性投資、依法維權五大方向，從傳統(tǒng)“普適性風險提示”升級為“精準化、場景化、智能化”的專業(yè)服務輸出。

國泰海通前述負責人表示，通過AI與大數(shù)據(jù)的結合，客群覆蓋從以往泛化全覆蓋模式升級為分層分類觸達，針對新入市投資者、老年投資者、高校學生、專業(yè)投資者定制差異化投教內容。

沉浸式體驗大爆發(fā)，讓投資者變被動為主動

為了讓投教內容真正“入腦入心”，今年多家券商選擇用沉浸式的游戲體驗和極具趣味性的形式來取代過去的枯燥宣講。

東吳證券投教基地創(chuàng)新推出系列特色投教活動，打造線上線下融合、趣味專業(yè)兼?zhèn)涞耐顿Y者保護宣教新模式，切實筑牢理性投資防線。在線上，東吳證券開展“守拙知滿 理性安財”北交所專題知識競答，以闖關答題、現(xiàn)金紅包激勵提升參與度，更在答題海報封面特別融入了“不貪婪”手語素材，生動傳遞拒絕高利誘惑、抵制非法證券活動的核心理念。

在線下，東吳證券打造“暢玩趣味投教，筑牢防非屏障”5·15闖關大作戰(zhàn)活動，參與者領取專屬闖關護照，通過金融知識競答、智投圈圈樂、“防非反詐拆彈專家”等趣味關卡集章打卡，兌換文創(chuàng)禮品。

“與往年的傳統(tǒng)宣教活動相比，今年的基地線下活動實現(xiàn)了以強互動、高沉浸的游戲化學習替代傳統(tǒng)說教”。東吳證券相關負責人表示，尤其是“防非反詐拆彈專家”環(huán)節(jié)，要求參與者主動檢索并識別隱藏的非法金融關鍵詞，變“被動聽講”為“主動排險”，提升投資者風險警覺性。

國聯(lián)民生證券在反詐沉浸式體驗上，圍繞二維碼詐騙“掃碼引流→投資誘導→資金轉移”鏈路，打造四類典型場景，還原作案邏輯，投資者掃碼即可沉浸式感知風險、學會避險。

同時，國聯(lián)民生依托融合法庭“法官+工作站”的真實案例，打造《投資箴言錄》系列短視頻，以“真實案例+古風說書人+風險警示”形式，實現(xiàn)投教內容從“被動觀看”向“主動追劇”轉變。

另外，國泰海通在5月15日當天推出特色沉浸式投教活動——ETF防非魔術秀，將ETF專業(yè)知識與防非反詐內容趣味融合，并以魔術表演的創(chuàng)新形式通俗化講解金融知識。第一創(chuàng)業(yè)則于5月15日當日在深圳市華強北步行街核心區(qū)域設置投教咨詢互動攤位，為投資者提供面對面、沉浸式的金融知識普及互動游戲及專業(yè)答疑咨詢服務，以期實現(xiàn)精準宣教、高效互動。今年第一創(chuàng)業(yè)的活動構建了“廣覆蓋、可感知、易參與、沉浸式”的投資者教育新模式。

跨界生態(tài)協(xié)同構建，投保防線延伸至文旅與公安一線

伴隨著投教形式的創(chuàng)新，各家券商積極構建跨部門的投保生態(tài)圈。平安證券相關負責人表示，與往年相比，今年頂層設計突破是從“單點宣傳”到“生態(tài)協(xié)同”，首次攜手公安反詐、權威財經媒體、行業(yè)協(xié)會及基金公司等多方主體，跨部門構筑投保協(xié)作生態(tài)，讓投教內容更具權威性與公信力。

上海證券也在頂層設計上更強調場景融合，將投教宣傳與派出所、文旅地標、社區(qū)中心等實體場景深度結合，形式上實現(xiàn)線上線下聯(lián)動，構建多維投教網絡。其今年籌劃的重點活動包括與派出所合作開展警民共建線下宣傳、在社區(qū)及文旅景點周邊開展線下宣傳、面向高校學生舉辦線上講座等。

第一創(chuàng)業(yè)則通過邀請基金公司、上市公司及投服公益律師做主題分享，提醒投資者注意投資風險，樹立理性投資理念。東吳證券也開設“投教相對論”專欄，特邀南京市律師協(xié)會監(jiān)事、南京廣播電視臺《律師直播室》常駐主持律師詳細解讀證券虛假陳述風險防范與維權攻略，普及投資者法律維權知識。

山西證券聯(lián)動全國各地分支機構走進社區(qū)、高校、上市公司、老年活動中心及企業(yè)職場，開展“金融知識大講堂”線下宣講、風險警示案例展等活動，并聯(lián)合地方監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會開展區(qū)域聯(lián)合投保宣傳。

光大證券同樣組織全國各地分支機構同步發(fā)力、多點開花，扎實開展“投教進校園、投教進社區(qū)、投教進上市公司”系列主題活動，通過形式多樣的宣教方式，深入普及金融安全知識、廣泛宣傳防非反詐要點，積極倡導理性投資理念。