上海
財聯(lián)社5月19日訊 （編輯 王蔚）進入5月中下旬，多家銀行及理財機構扎堆開啟“理財節(jié)”活動。從產(chǎn)品上新、費率優(yōu)惠，到線上線下聯(lián)動、資產(chǎn)配置方案定制，各家機構圍繞客戶理財需求展開新一輪“花式攬客”，試圖在利率下行、資產(chǎn)荒持續(xù)的背景下，為投資者提供更多元、更穩(wěn)健的財富管理選擇。
恒豐銀行近日啟動理財節(jié)，期間定期發(fā)布理財新品，同時加大保險、基金、貴金屬、商業(yè)養(yǎng)老金等產(chǎn)品的推廣力度。其蘇州分行重點推出的代銷產(chǎn)品中，保險類產(chǎn)品的管理費已由0.8%/年臨時優(yōu)惠至0.6%/年，在費用端主動讓利。
蘇銀理財則是第五屆舉辦“518理財節(jié)”，產(chǎn)品線覆蓋短期周轉、中期配置、長期增值及收益進階等多種類型，力圖滿足不同風險偏好和資金使用周期的客戶需求。
上海銀行于5月18日正式啟動“518財富理想節(jié)”，打法更為系統(tǒng)。產(chǎn)品方面，除推出專屬理財產(chǎn)品、加大稀缺資源類產(chǎn)品供給外，還集中上架多款保險產(chǎn)品，覆蓋健康保障、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承等場景。
更值得關注的是，該行針對兩類特定客群推出了精細化的配置方案：一是針對理財持倉需要調換的客戶，提供專屬產(chǎn)品與資金承接方案，幫助資金平穩(wěn)過渡；二是針對長期存款面臨到期的客戶，提供多元化的財富配置方案，協(xié)助客戶在收益性與流動性之間做合理平衡。
活動形式上，線上安排多場大咖直播及年中投資策略會，線下則開展“美好集薈”進企業(yè)、進社區(qū)嘉年華及理財投教沙龍，引導客戶樹立理性投資、長期投資的理念。
微眾銀行則重點推薦“固收+”理財產(chǎn)品，并配以進階獎勵。全場固收+產(chǎn)品可參與“資產(chǎn)進階禮”，最高獎勵500元；此外還有理財子公司專場活動（最高獎勵2005元）和基金專場（最高獎勵9530元）。以獎勵機制吸引客戶嘗試固收+策略，反映出互聯(lián)網(wǎng)銀行對穩(wěn)健型產(chǎn)品組合的偏好。
蘇州銀行于5月17日舉辦第三屆“518財富節(jié)”，正式發(fā)布一站式多元化配置產(chǎn)品。其核心思路是通過兼顧穩(wěn)健收益、長期增長和組合韌性的多元資產(chǎn)配置策略，為客戶提供財富長期穩(wěn)健、可持續(xù)復利增長的“更優(yōu)解”。
從各家機構的動作來看，今年理財節(jié)的共同趨勢明顯：一方面，產(chǎn)品貨架持續(xù)豐富，固收+、保險、基金、貴金屬、養(yǎng)老產(chǎn)品等被廣泛納入，試圖在低利率環(huán)境下為客戶尋找收益補充；另一方面，服務方式從單純的“賣產(chǎn)品”轉向“做配置”，針對存量理財?shù)狡凇⒋婵畹狡诘染唧w場景推出定制方案。同時，線上線下聯(lián)動的投教活動也成為標配，意在拉近與投資者的距離，傳遞長期、理性的投資理念。
業(yè)內人士表示，在居民財富管理需求日益多元、市場波動仍存的當下，理財節(jié)不僅是機構“攬客”的窗口，更是檢驗其產(chǎn)品設計、資產(chǎn)配置能力和客戶陪伴水平的“演兵場”。誰能真正幫助客戶在穩(wěn)健與收益之間找到平衡，誰才能在這場競爭中走得更遠。
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