女商人花570萬“競拍”后房錢兩空，糾紛還是詐騙？｜紅星調(diào)查

花570多萬元買房，房子到了別人名下，還被辦了抵押貸款。

曹建軍認(rèn)為自己經(jīng)歷了“有預(yù)謀的合伙詐騙”。9年過去，打官司兩次敗訴。鄭州警方立案又撤案，檢察院“不批準(zhǔn)逮捕”。

“明明是我花的錢，為什么房子和錢都不見了？”事業(yè)停滯，夫妻離心，這個(gè)53歲的女人終日活在眼淚中。

▲2026年1月，珠海市香洲區(qū)，曹建軍準(zhǔn)備開辦藝術(shù)培訓(xùn)中心的房屋早已歸屬他人

“拍賣”：

轉(zhuǎn)款570多萬代他人支付購房款

2017年以前的曹建軍“一切都很順”。自己經(jīng)商多年，丈夫是川劇“變臉”傳承人，兩人在河南鄭州開辦的藝術(shù)培訓(xùn)中心，“學(xué)員遍布各地”。

2017年4月，通過廣東人楊某某介紹，曹建軍到珠海考察市場。兩人認(rèn)識十多年，常有生意和資金上的往來。一張2015年的借條顯示，彼時(shí)，楊向曹借款高達(dá)550萬元。

經(jīng)楊某某介紹，曹建軍認(rèn)識了楊的表弟，在珠海經(jīng)營房產(chǎn)中介的洪某某。在洪的推薦下，曹建軍看中了珠海海鄂農(nóng)資發(fā)展有限公司（以下簡稱海鄂公司）位于香洲區(qū)鏡新二街52號2棟101—104的四套房產(chǎn)，也見到了該公司負(fù)責(zé)房屋出售事宜的陳某。陳時(shí)任海鄂公司管理部經(jīng)理。

三方溝通時(shí)，曹建軍得知，因海鄂公司有國資背景，房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓需走拍賣程序。“讓我把錢準(zhǔn)備好，其他事情交給洪某某辦。”隨后，海鄂公司委托珠海市鴻東拍賣有限公司（以下簡稱鴻東公司）對上述房屋進(jìn)行拍賣。拍賣底價(jià)為4120320元。

▲四套房屋的委托拍賣合同復(fù)印件

一份簽署于2017年5月12日的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》顯示：房屋出讓方為海鄂公司，洪某某以曾用名“洪某”和曹建軍一起列在受讓方。協(xié)議約定，總面積429.2平方米的四套房整體轉(zhuǎn)讓，總價(jià)5708360元，單價(jià)13300元/平。

2017年5月15日，接海鄂公司通知，按上述約定，曹建軍在珠海以柜臺匯款的方式支付200萬元到鴻東公司名下賬戶。200萬元中包含定金40萬元和預(yù)付購房款160萬元。第二天，曹返回鄭州。

同年5月27日，遠(yuǎn)在鄭州的曹建軍按照約定轉(zhuǎn)賬40萬保證金后，鴻東公司對上述房屋進(jìn)行“拍賣”。編號為珠鴻拍字（2017）第0527-1、2、3、4 號四份拍賣成交確認(rèn)書顯示：101—104四套房分別由莫某英、梁某輝、黃某文、陳某成競得。其中101房成交價(jià)格為943488元。

同年5月31日，曹建軍先向鴻東公司轉(zhuǎn)賬支付了2120320元，按照海鄂公司管理部經(jīng)理陳某的要求，該筆轉(zhuǎn)款附加信息及用途一欄載明“代陳某成、梁某輝、莫某英、黃某文支付購房款”。隨后，曹建軍又將購房尾款1588040元，按陳某的要求轉(zhuǎn)款至一個(gè)叫曾某華的個(gè)人名下賬戶。該轉(zhuǎn)款附加信息及用途一欄同樣載明代上述四人支付購房款。海鄂公司就該尾款向曹建軍出具了購房款收據(jù)。

▲曹建軍轉(zhuǎn)款購房時(shí)，楊某某通過微信發(fā)來的轉(zhuǎn)款備注

相關(guān)不動(dòng)產(chǎn)權(quán)登記信息顯示，原屬海鄂公司的101—104四套房產(chǎn)隨后在2017年6月16日被登記在上述莫某英等四人名下。海鄂公司出具的《房屋移交清單》顯示，海鄂公司并沒有與實(shí)際出資人曹建軍進(jìn)行房屋交接，而是與楊某某在2017年7月28日到8月30日期間就四套房產(chǎn)進(jìn)行了交接。

曹建軍回憶，2017年7月初，其曾到珠海與楊某某、陳某和洪某某見過面。洪某某要求曹建軍支付此前約定的中介費(fèi)20萬元。又提出讓曹建軍借款416萬元給其在別處購房，楊某某做擔(dān)保，借款的過橋費(fèi)可沖抵20萬元中介費(fèi)。按照洪某某的要求，曹建軍籌款將416萬轉(zhuǎn)至洪某某哥哥洪某光的個(gè)人賬戶，洪某光時(shí)任洪某某控制的房屋中介公司法定代表人。洪某光在8月到9月期間兩次還款給曹建軍298萬元，此后，曹再聯(lián)系不上洪某某。

2017年11月13日，曹建軍在珠海拿到了楊某某派人送來的上述四套房的鑰匙。12月，曹建軍開始對房屋進(jìn)行裝修。在她的計(jì)劃里，三個(gè)月之后，藝術(shù)培訓(xùn)中心就能開業(yè)。曹建軍說，當(dāng)初看上這里，就是因?yàn)橹苓呌袃蓚€(gè)幼兒園、四所中小學(xué)，“不愁招生”。

敗訴：

中介為何變成“共同受讓方”

然而，裝修沒到一個(gè)月，2017年12月29日，曹建軍向珠海市公安局香洲分局翠香派出所報(bào)警，稱自己“被詐騙了”。

警方詢問筆錄顯示，曹稱當(dāng)天有一個(gè)叫梁某輝的男子找過來，稱其代持的102房已經(jīng)被中介公司的洪某某拿去做了抵押，抵押貨款的錢，洪某某已經(jīng)拿走。梁告訴曹建軍：現(xiàn)在房子是他的了。

曹建軍說，自己聽到這個(gè)消息后立即讓律師去房地產(chǎn)交易中心查記錄，發(fā)現(xiàn)其中102、103、104房被抵押貸款了450萬元，于是報(bào)警。

相關(guān)信息顯示：101房于2017年6月22日在工商銀行珠海分行辦理了抵押登記，抵押債權(quán)金額為130萬元。另外三套房在當(dāng)年11月期間，先后被抵押給珠海一家小額貸款公司，抵押債權(quán)金額總計(jì)450萬元，抵押權(quán)人為吳某定。

珠海警方接警后，先后對曹建軍、洪某某、楊某某、陳某，以及莫某英、梁某輝等四個(gè)“代持人”進(jìn)行了調(diào)查詢問。

曹建軍個(gè)人出資570多萬元購房，洪某某作為中介公司老板，名字卻出現(xiàn)在“受讓方”里。警方問曹：“當(dāng)時(shí)簽訂的協(xié)議為何受讓方是你和洪某某？”曹建軍回答稱是因自己不在珠海，要讓洪某某幫忙辦轉(zhuǎn)讓的事，“寫上洪某某的名字方便一點(diǎn)。”

詢問筆錄顯示，雖然委托洪某某購房，曹建軍并沒有與洪某某簽訂過代理協(xié)議。“當(dāng)時(shí)我和洪某某協(xié)商過，辦完手續(xù)給他2%的中介費(fèi)，但沒簽協(xié)議。”

洪某某于2018年1月7日、3月3日兩次接受警方詢問，其稱是自己先看中的海鄂公司房產(chǎn)，覺得價(jià)格便宜可以賺差價(jià)，楊某某也愿意參與，因?yàn)闆]錢才找到曹建軍一起出資。“我和楊某某、曹建軍是一起合作購買這套房子，賺到錢后三人一起平分。”洪還稱，由于三人在珠海都屬于限購對象，一起商量后找了四個(gè)人代持。洪某某還稱抵押貸款是三人商量后一起定的，因?yàn)椴芎蜅钚枰鼗\資金進(jìn)行周轉(zhuǎn)。

2018年1月9日、1月30日接受警方詢問時(shí)，楊某某給出了和洪某某同樣的說法，亦稱上述四套房是三人共同投資。“轉(zhuǎn)手賺到錢后大家平分。”既然是“共同投資”，為何上述《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中，受讓方?jīng)]有楊的名字？針對警方的疑問，其回答稱“目的是賺錢，簽不簽名都無所謂”。

針對“找人代持”，曹建軍接受警方詢問時(shí)說，2017年5月27日，洪某某打電話給她，說拍賣的房子也限購，不能用曹的名字買，必須用別人名義購買。曹稱當(dāng)時(shí)其考慮已經(jīng)交了定金，如果不買的話，定金就沒了。且洪某某說可以幫她找?guī)讉€(gè)代持人先代持這幾間房子，等其在珠海開了公司后再轉(zhuǎn)到公司名下。“所以我同意洪某某這么做。”

曹建軍對警方稱，自己不認(rèn)識，也沒見過代持人。“當(dāng)時(shí)洪某某說一年要給代持人2萬元代持費(fèi)。代持一年等我戶口轉(zhuǎn)到珠海再過戶給我。”

上述四套房中，102房的產(chǎn)權(quán)登記人，也即代持人梁某輝，于2018年1月18日接受了珠海警方的詢問。梁稱自己在珠海沒有房，2017年6月份，洪某某通過朋友聯(lián)系到他，說幫忙代持房子一年，給5萬元，一年后房子會(huì)轉(zhuǎn)出去。梁到了洪某某的中介公司后發(fā)現(xiàn)另有二男一女也是代持人。隨后洪某某和楊某某帶四個(gè)人一起去稅務(wù)局和房管局辦理了過戶手續(xù)。拿了房產(chǎn)證后不久，洪某某說做生意要用錢，要梁配合他拿房子去銀行做貸款。

詢問筆錄顯示，梁某輝回憶，洪某某安排人先帶自己去一家銀行辦理貸款，沒辦成。又配合對方去一家公司辦理貸款，當(dāng)時(shí)還有另外兩個(gè)代持人一起。梁代持的102房貸了130萬元。其稱后來就沒和洪某某聯(lián)系了。“原定的5萬酬金只收到了1萬元。”

梁某輝對警方稱，洪某某一直跟他說讓其幫忙代持房子，他認(rèn)為房子就是洪某某的，之前從來沒聽說和見過曹建軍。

相關(guān)文件顯示，經(jīng)過調(diào)查后，珠海市公安局香洲分局于2018年1月28日作出珠公香不立字【2018】00012號不予立案通知書，認(rèn)為“現(xiàn)有證據(jù)無法證實(shí)有違法犯罪行為發(fā)生，決定不予立案”。曹建軍于2018年2月11日提起復(fù)議，香洲分局于2018年3月9日作出珠公香刑復(fù)字【2018】003號刑事復(fù)議決定書，決定維持原決定。

與此同時(shí)，曹建軍將海鄂公司起訴至珠海市香洲區(qū)人民法院，要求解除雙方于2017年5月12日簽訂的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，海鄂公司返還購房款5708360元。香洲區(qū)法院于2018年2月7日立案后，追加洪某某和上述四個(gè)代持人為第三人。

同年9月20日，該案宣判，法院審理認(rèn)為，從曹建軍、洪某某與海鄂公司簽訂的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》來看，曹建軍、洪某某作為共同的受讓方，與海鄂公司之間已成立房屋買賣合同關(guān)系，合同符合雙方當(dāng)事人真實(shí)意思表示，且未違反法律、行政法規(guī)的效力性強(qiáng)制性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為合法有效。“未有證據(jù)顯示海鄂公司在合同履約過程中存在違約情形。”

▲珠海市香洲區(qū)法院一審判決書

一審敗訴后，曹建軍上訴至珠海市中級人民法院。2019年3月，珠海中院駁回上訴，維持一審判決。

偽證：

“這樣說，公安就只能認(rèn)為我們是合伙炒房子”

2020年12月22日，曹建軍在居住地河南鄭州報(bào)警。2021年1月7日，鄭州市公安局金水分局決定對“曹建軍被詐騙案”立案偵查。

▲2021年1月，鄭州警方?jīng)Q定對曹建軍被詐騙案立案偵查

鄭州警方的詢問筆錄中，楊某某承認(rèn)，其曾在曹建軍于2017年向珠海警方報(bào)案“受騙”后，對珠海警方“說了謊”，其稱，是洪某某讓他跟派出所民警說去小額金融公司做抵押貨款的事跟曹建軍商量過，并且曹是同意的，“洪某某要我不管誰問就咬定這樣說。公安就只能認(rèn)為我們是合伙炒房子，是民事糾紛。”

2021年7月20日，鴻東公司曾經(jīng)的股東陳某寧接受了鄭州警方的詢問，他曾負(fù)責(zé)辦理上述四套房子拍賣事宜。其稱，上述拍賣“只是走了一個(gè)形式”，“四個(gè)代持人并沒有實(shí)際參與拍賣”，“我也沒有見過這幾個(gè)人。”

陳某寧在詢問筆錄中解釋說，所謂的拍賣就是因?yàn)楹６豕居袊行再|(zhì)，必須要走拍賣流程。“拍賣確認(rèn)書是我打印好交給陳某（海鄂公司管理部時(shí)任經(jīng)理），陳某找代持人簽完字又拿回來交給我。”

詢問筆錄顯示，在接受鄭州警方詢問時(shí)，陳某寧承認(rèn)其之前“為了幫朋友向公安機(jī)關(guān)提供了虛假證言”。陳某寧稱，他和陳某“內(nèi)心知道這房子是曹建軍買的，洪某某操作的”。其稱，曹建軍也說過是通過洪某某買房子，只是曹建軍不在珠海，都是洪某某來操作。

陳某寧對警方交代，第一次陳某找其去洪某某那里見面，說的就是洪和楊找了個(gè)人來買房，“我知道這四套房一直在中介掛著，長時(shí)間賣不出去。”

陳某寧向警方承認(rèn)，讓曹建軍轉(zhuǎn)購房款時(shí)，他考慮到了轉(zhuǎn)款人和競拍人對不上的問題，就讓陳某（海鄂公司管理部時(shí)任經(jīng)理）在曹建軍轉(zhuǎn)款時(shí)跟曹交代說，要備注為“代那四個(gè)人支付房款”。

一份陳某寧按手印并簽字說明的文件顯示，2018年曹建軍第一次向法院起訴后，陳某寧和時(shí)任海鄂公司管理部經(jīng)理的陳某一起“制作了”一份授權(quán)委托書，內(nèi)容為曹建軍委托洪某某全權(quán)代理2017年5月27日舉辦的上述四套房產(chǎn)拍賣活動(dòng)。委托書并注明上述房產(chǎn)拍賣后過戶至四個(gè)代持人名下。2021年，陳某寧在這份“委托書”上寫下證言，承認(rèn)委托人洪某某和受托人曹建軍的簽名“是偽造的”，由陳某寧本人書寫。

紅星新聞?dòng)浾咦⒁獾剑诼男猩鲜觥掇D(zhuǎn)讓協(xié)議》的過程中，2017年5月，一家文化傳播公司在珠海市工商局注冊成立，注冊地址為上述四套房屋中的101房，股東為曹建軍、洪某某、楊某某。該公司于當(dāng)年5月26日作出股東會(huì)決議，明確曹建軍占股51%，洪某某占股19%并擔(dān)任監(jiān)事，楊某某占股30%并擔(dān)任法定代表人。珠海法院在審理上述案件時(shí)，該公司的成立被海鄂公司列為證據(jù)之一，證明曹建軍與洪某某、楊某某屬“合作炒房關(guān)系”。但曹建軍稱，自己直到開庭才知道這家公司的存在，而且質(zhì)疑海鄂公司在明知房屋已拍賣給自己的情況下，還簽訂租賃合同將101房租給楊某某注冊公司。

2020年，廣東信用司法所出具鑒定意見書，鑒定上述股東決議上曹建軍的簽名“非本人筆跡”。

▲股東會(huì)決議文件上曹建軍的簽名被鑒定為非本人筆跡

紅星新聞?dòng)浾攉@取的一份“個(gè)人二手房貸款初審結(jié)果函”顯示，在曹建軍2017年5月付款購買上述四套房屋前，2016年海鄂公司曾與莫某英簽訂過《房屋買賣合同》，雙方買賣的正是四套房屋中的101房，為購買該房屋，莫某英曾向銀行申請過抵押貸款。而莫某英正是一年后2017年四套房拍賣中101房的競得者。

紅星新聞?dòng)浾咦⒁獾剑?022年9月22日，洪某某曾經(jīng)的司機(jī)和同鄉(xiāng)吳某進(jìn)在接受鄭州警方詢問時(shí)交代，2016年年底，洪某某就跟其提到過海鄂公司有四套待售房產(chǎn)，說準(zhǔn)備找?guī)讉€(gè)珠海本地人代持操作買下后，再操作去銀行貸款。吳交代，沒多久，洪就說他表哥楊某某找了個(gè)準(zhǔn)備在珠海開藝術(shù)培訓(xùn)中心的朋友，“他準(zhǔn)備把這四套房子介紹給這個(gè)河南人。”

上述104房代持人陳某成是珠海本地人，其在2021年7月接受鄭州警方詢問時(shí)交代，2017年三四月份，自己想在香洲區(qū)買房，洪某某告訴他104房可以零首付賣給他，房子過其名下后抵押給銀行，他再還本金和利息。陳某成告訴警方，房子過戶到自己名下后，被洪某某操作抵押給一家公司，抵押款110萬當(dāng)時(shí)就被洪轉(zhuǎn)走。后來抵押公司多次找到他說洪只還了一個(gè)月利息就聯(lián)系不上了。

陳某成告訴警方，聯(lián)系上洪某某后，對方操作解押后又“逼著”他再次去把房子做了抵押，陳說，抵押的事都是洪聯(lián)系好，自己只是去簽字，錢先轉(zhuǎn)到其名下銀行卡上，洪某某再操作轉(zhuǎn)走。因?yàn)楹楹髞怼皼]還錢”，對方在中山法院把兩人一起起訴了。

陳某成說，自己一直想把房子“要回來”，但洪某某始終不承認(rèn)陳是買房子的，“他說我只是代持人，房子跟我沒關(guān)系。”

關(guān)于上述四套房屋的抵押貸款，還值得注意的是：101房在2017年5月27日的拍賣成交價(jià)為94萬3488元，6月6日，房屋就要完成過戶前，海鄂公司委托了一家房地產(chǎn)評估公司對101房做了抵押價(jià)值評估，對方給出了185萬7492元的估價(jià)。10天后，房屋過戶到了代持人莫某英名下。6天后，在洪某某的操作下，該房屋在工商銀行珠海分行獲得了抵押貸款130萬元。

此外，關(guān)于洪某某，紅星新聞?dòng)浾哒{(diào)查發(fā)現(xiàn)，珠海市香洲區(qū)人民法院的一份判決書顯示：2015年，洪曾因犯非法經(jīng)營罪被判處有期徒刑三年，緩刑五年。

撤案：

“偵查過程中發(fā)現(xiàn)不應(yīng)對犯罪嫌疑人追究刑責(zé)”

2023年9月20日，歷經(jīng)兩年8個(gè)多月的調(diào)查，鄭州市公安局金水分局向金水區(qū)檢察院遞交對犯罪嫌疑人洪某某的提請批準(zhǔn)逮捕書。

提請批準(zhǔn)逮捕書顯示，警方查明：2017年7月，洪某某在幫助曹建軍購買珠海市香洲區(qū)鏡新二街四套房屋后，以介紹曹投資房產(chǎn)為名，以其在珠海市斗門鎮(zhèn)的三套房產(chǎn)抵押并由楊某某擔(dān)保向曹建軍借款416萬，其中包含鏡新二街101莫某英代持房產(chǎn)在銀行抵押后貸出的130萬按揭貸款。洪某某借款后將其中200萬轉(zhuǎn)給其前妻許某云，其余款項(xiàng)用于還賬和日常消費(fèi)。

▲鄭州警方的提請批準(zhǔn)逮捕書

此外，警方還查明洪某某多起涉案事實(shí)，涉及多名受害者，例如：2017年，洪某某稱自己名下一套房產(chǎn)在其哥哥名下，可以出售給他人，并且可以在銀行高評多貸，不用吳姓被害人付首付。對方同意并過戶后，洪某某先后操作貸款98萬，后又將房產(chǎn)二次抵押貸款49萬。所貸款項(xiàng)轉(zhuǎn)至其妻名下。

然而，收到批準(zhǔn)逮捕提請后，金水區(qū)人民檢察院2023年9月28日以“事實(shí)不清，證據(jù)不足”為由作出不批準(zhǔn)逮捕決定。2024年6月26日，金水分局作出撤案決定。理由是“在偵查過程中發(fā)現(xiàn)不應(yīng)對犯罪嫌疑人追究刑事責(zé)任”。

▲鄭州警方的撤銷案件決定書

對此，曹建軍向鄭州市檢察院提交申請，要求對金水區(qū)檢察院的不批準(zhǔn)逮捕決定行使監(jiān)督。今年1月，金水區(qū)檢察院書面答復(fù)曹建軍，稱就其反映的“對洪某某詐騙一案復(fù)查復(fù)核問題”已向鄭州市公安局金水分局發(fā)出《糾正違法通知書》。

▲今年1月，曹建軍被告知檢方已向警方發(fā)出《糾正違法通知書》

紅星新聞?dòng)浾吡私獾剑?026年春節(jié)過后，鄭州警方再次派人前往珠海進(jìn)行調(diào)查。通話錄音顯示，4月14日上午，鄭州市公安局金水分局一位負(fù)責(zé)人在電話里告訴曹建軍，警方在珠海的調(diào)查已經(jīng)結(jié)束，“法制科正在在研究，會(huì)拿出一個(gè)意見，看是否構(gòu)成案件。”

今年1月，記者在珠海見到了上述鄭州警方“提請批準(zhǔn)逮捕書”上提到的多名涉案受害者，其中包括跟隨洪某某多年的同鄉(xiāng)兼司機(jī)。受騙者中有人因此背上高額債務(wù)，有人失去唯一住房，艱難租房度日。

記者了解到，曹建軍2017年花570多萬購買的上述四套房產(chǎn)，其中102—104三套房屋被洪某某帶著持有人抵押貸款450萬后，因未按時(shí)還款，已被中山市第二人民法院2020年執(zhí)行拍賣。101房則在2021年2月被鄭州警方查封。

▲102—104三套房屋被執(zhí)行拍賣

為了在珠海開辦藝術(shù)培訓(xùn)中心，曹建軍曾向親朋借款200多萬，后續(xù)為了追回房產(chǎn)，曹建軍又借高利貸打官司，現(xiàn)在面臨房、財(cái)兩空。2025年，曹建軍的公婆雙雙患病，公公于當(dāng)年離世，患腎衰竭的婆婆一直在等錢醫(yī)治。“我丈夫認(rèn)為這一切都是我造成的。”

今年5月14日下午，紅星新聞?dòng)浾呗?lián)系到鄭州市公安局金水分局一位負(fù)責(zé)人，在記者表明身份后，對方稱“調(diào)查工作完成后，法制部門正在審”，隨后拒絕了記者的進(jìn)一步采訪要求。

5月15日上午，上述金水分局相關(guān)工作人員約談曹建軍，談話錄音顯示，對方稱經(jīng)市區(qū)兩級公安局法制部門研究和專家論證，從現(xiàn)有證據(jù)來看，案件構(gòu)不成詐騙。若曹建軍對此有異議，可申請檢察院立案監(jiān)督，同時(shí)建議她走自訴途徑。

紅星新聞?dòng)浾?王震華

編輯張尋

審核 王光東